台灣理財規劃產業發展促進會
台灣理財規劃產業發展促進會,有一群國際認證高級理財規劃顧問CFP®,就好像財務的家庭醫生,可以依個案診斷及建議。 官方網站https://tfpa-cfp.org.tw
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台灣理財規劃產業發展促進會,有一群國際認證高級理財規劃顧問CFP®,就好像財務的家庭醫生,可以依個案診斷及建議。 官方網站https://tfpa-cfp.org.tw
2025-06-09 10:08:42 理財準備
在每個家庭中,子女的發展不盡相同。十隻手指有長短,孩子的人生際遇也各異。當父母年事漸高,常常最放心不下的,往往是那個最讓人操心的孩子。 如果孩子收入不穩、財務能力薄弱,萬一繼承不動產後變賣揮霍,最終
2025-05-27 09:43:30 理財準備
又到了每年綜合所得稅申報的時節,每年5月綜合所得稅申報,民眾最關心的就是如何可以少繳稅金,今年因為美國關稅的問題,所得稅申報之申報期限延至6月底,所以今年民眾有比較多的時間研究如何合法降低應繳納的所得
2025-05-21 08:26:00 理財準備
退休生活如何高枕無憂?對許多人來說,退休代表收入銳減、開銷卻不減,因此更需要有效地管理財務與稅務。本文分享一對年收入超過462萬元的退休夫妻,在合理合法的報稅規劃下,不但完全免繳所得稅,還成功退稅超過
2025-05-20 11:20:00 理財準備
阿宏今年第一次自己報稅,看著國稅局系統跳出來的金額,心裡不禁冒出疑問:「怎麼連股票配息都還要多繳稅呢?」 他回想過去一年努力存錢,買股票領到不少股利,最近報稅時才發現,原來股利收入不僅需要併入綜合所
2025-05-19 08:10:00 理財準備
好友淑真剛從職場退休,除自住房屋外,還擁有兩間位於新北市的房子,一間出租,另一間則借給姪子住。她希望藉由房屋出租,讓退休生活有穩定的收入來源。適逢每年5月的報稅季,聽說2025年度租金申報規定有重大變
2025-05-16 10:30:53 理財準備
40-60歲族群正值退休規劃關鍵期,也正是收入高峰期也是稅負最重時期。此階段的你,能夠聰明運用扣除額、免稅額、節稅工具,減少稅金支出=增加可投資的資金,就能有效提升退休後的財務安全與現金流。 以下分
2025-04-22 10:01:00 理財準備
川普政府的關稅政策近期對全球市場造成了顯著衝擊。面對市場高波動,有些投資行為導致巨額虧損,甚至被「斷頭」;但也有投資人憑藉穩健策略,在震盪中穩步成長,並能安然入睡。 在市場高波動中斷頭的行為模式
2025-04-18 00:17:00 理財準備
在美國總統川普貫徹關稅政策的影響下,全球股市近期面臨劇烈震盪,讓許多投資人感受到前所未有的壓力,尤其對於40至60歲的成熟投資族群而言,資產的波動不僅影響帳面數字,更直接牽動退休準備、未來現金流與財務
2025-04-16 09:52:27 健康準備
「我們的社會老了!」 這句話沉重地提醒著我們,台灣已正式邁入超高齡化社會,65歲以上老年人口的比例已超過20%。隨之而來的,是日益增加的長期照顧需求人口。桃園市在去年(2024年)的長照需求人口推估已
2025-04-15 09:00:00 理財準備
最近的股市像洗三溫暖一樣,上沖下洗,讓人心驚膽跳。前幾天去買炸雞,店員邊裝雞邊苦笑說:「我在股市賠了一輛車。」 而昨天朋友卻笑著問我:「現在那麼多好股票,你覺得該買哪一支呢?」 一場股災兩樣情,你了
2025-04-09 11:31:07 理財準備
清明連假結束,台股開盤後如預期直接跳水下跌超過2000點,一路鎖住跌幅,這幾天仍繼續探底,投資人哀鴻遍野,不少人掛跌停價也不一定成交,投資人憂心手上的股票是不是要盡快拋售以減少損失? 震撼美股的15
2025-02-14 09:00:00 理財準備
七十歲的張伯一個人坐在客廳,房間裡安靜得只剩下老舊的時鐘滴答作響。自從太太過世後,他就獨自住在這個充滿回憶的老房子裡。三個孩子都在外地工作,雖然也常常打電話回來關心,但畢竟距離遙遠,沒辦法常常照顧他。
2024-12-30 08:59:00 理財準備
夜深人靜,窗外雨聲淅瀝,思緒不禁飄回多年前的那則新聞報導。畫面中,年輕的單親母親躺在病床上,臉色蒼白,卻依然緊握著孩子的小手,眼中滿是不捨和擔憂。她知道,自己不久於人世,留下年幼的孩子和一筆保險金,是
2024-12-18 11:56:19 理財準備
日前媒體報導:「歌仔戲國寶藝人楊麗花丈夫,也是新光集團後代的洪文棟,2018年過世,但他生前母親留下遺產稅和罰鍰高達1億多,當時由大哥小孩先墊繳,大哥小孩打官司要求其他人支付,訴訟過程洪文棟去世,因此
2024-12-05 08:49:00 理財準備
日前媒體報導6歲私生女繼承一千多萬遺產(實際上是三千多萬遺產,減除免稅額、扣除額後遺產淨額一千多萬),卻要繳五千多萬遺產稅,女童媽媽覺得不合理,從複查,訴願,到行政訴訟都敗訴,最後向憲法法庭申請釋憲,
2024-11-18 07:44:00 理財準備
「退休」是人生重要的階段,也是許多人夢寐以求的目標。想像一下,不用再被工作綁住,可以自由安排時間,享受生活,含飴弄孫,或是追求年輕時未完成的夢想,這畫面真令人羨慕! 開心退休 必備「退休四包錢」
2024-11-12 07:08:00 理財準備
這個夏天陪伴小孩走進婆羅洲的雨林及村落,濃密的綠色和多樣的生命豐富了我的視野,參訪比達友村讓我思考如何與永續雨林共生,當地的居民是生態系統的一環,他們也正面臨經濟與環境保護如何平衡。這片古老的雨林經歷
2024-10-30 00:34:00 理財準備
最近在做財務規劃諮詢時,討論到保險及費用支出時,民眾提出疑問:「顧問,我公司有提供團保,也有提供自費加選的保障方案可選擇,這樣我是不是可以把需要的保障內容在公司團保做加保,取消我個人險的保
2024-09-27 00:35:00 理財準備
近日有民眾詢問:「報章雜誌報導說專家預言5年後可能會有售屋潮?我才剛買下房屋,如果真的有售屋潮我會受影響嗎?」 根據聯徵中心最新資料顯示,今年第一季房貸族新增5萬4811個樣本,寫下2009年統計以
2024-09-20 00:32:00 理財準備
單身的王先生一直以來就對金錢沒有安全感,理財偏向保守,由於工作性質是輪班制,所以沒有很多時間研究投資理財,好在有個大學同學從事保險業,鼓勵王先生用買保險的方式來為自己準備退休金,同時也做好退休後的醫療
2024-08-30 07:22:00 理財準備
日前新聞報導:「知名律師蔡鴻燊被控與新北市多名里長結夥,利用法律漏洞,盜領無人認領、往生獨居老人的遺產,並透過台北市中山警分局建國派出所警員駱勁達配合查詢個資,3年內成功詐取上億元款項…」看完這新聞後
2024-08-13 15:28:45 理財準備
曾媽媽近期跟朋友聊起退休規劃,大家都頗有感慨,擔心的問題也各有不同,好友們都認同洪蘭教授提到的,老後三寶「老友、老伴、老本」當中,「老本」最重要,因為有錢,老了才不會惹人嫌,長壽才有意義。但是曾媽媽心
2024-07-23 13:28:00 理財準備
過去老一輩的長輩普遍認為親人臨終前或死亡後尚未辦理除戶前,為了降低遺產稅,也擔心之後辦後事需要花費沒有資金支應,所以應該要趕快去把親人銀行帳戶的錢領出來。到了現在有些老人家們還是依循著以前的認知這麼做
2024-07-07 00:25:00 理財準備
鄭先生已經工作二十年,近期因為看到身邊同年齡的親友突然生了重病,內心十分感慨,因此有了想要提早退休的念頭,也開始關心退休金規劃、繼承與傳承等相關問題。 在蒐集資訊的過程,卻發現了一個令人困擾的問題:
2024-06-18 00:48:00 理財準備
近期一趟家族旅遊前往名古屋,慕名參觀白川鄉的合掌村荻町聚落,最令人印象深刻。據當地耆老說是13世紀初源平之戰中戰敗的平氏一族逃亡後的聚居地。由於地處北陸深山中,交通不便,再加上冬季的大雪,這些聚落直到
2024-06-05 09:26:02 理財準備
日前媒體報導:『繼imB網路借貸平台之後,又一家「債權投資P2P網路理財」旭新科技爆雷,4月30日官網公告停止出金,投資人已成立自救會』 『台灣首家「債權投資P2P網路理財」旭新科技,以期滿還本、年
2024-05-21 11:16:00 自在獨立
某日在餐廳用餐時,聽到隔壁桌客人的對話: 雖說長照險很重要沒錯,但是我不打算生小孩,未來如果老婆比我先走,我自己一個人住,萬一發生事情沒有人知道,那我買的長照險有甚麼用? 長照險只是基本 老年要備
2024-05-08 12:02:31 理財準備
Sum是我多年的運動好友,之前一起參加了台東的Lava113鐵人三項賽事。在比賽的過程中,我們恰好聊到了財務規劃的話題。Sum抱怨說,他覺得理財很難,存款幾乎沒有增加,而且物價上漲的壓力使他感到人生很
2024-04-25 08:11:00 理財準備
電話聲響起,顧問聽到小花難過地哽咽聲說:「怎麼辦?醫生說我乳癌三期,我現在心情好難過哦!怎麼會發生在我身上呢?」 顧問:「怎麼發現的?醫生有建議要如何治療嗎?你現在的想法如何?需要我如何支持你呢?」
2024-04-18 15:01:24 自在獨立
近年台灣「生不如死」,指的是低出生率及人口老化問題已愈來愈嚴重。為何頂客族越來越多?中華民國生育醫學會公布網路調查,列出年輕人不想生小孩的原因,其中「買不起房,沒辦法給孩子一個家」位居第一名,第二名是