台灣理財規劃產業發展促進會
台灣理財規劃產業發展促進會，有一群國際認證高級理財規劃顧問CFP®，就好像財務的家庭醫生，可以依個案診斷及建議。 官方網站https://tfpa-cfp.org.tw
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![每個人都需要學會另類的三鐵玩賽，如同財務規畫需要不斷切換工具。]()
2024-05-08 12:02:31 理財準備
工作多年，為何我的存款幾乎沒增加？人生必學財務規畫鐵三角
Sum是我多年的運動好友，之前一起參加了台東的Lava113鐵人三項賽事。在比賽的過程中，我們恰好聊到了財務規劃的話題。Sum抱怨說，他覺得理財很難，存款幾乎沒有增加，而且物價上漲的壓力使他感到人生很
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![醫療險只能賠醫療費用？]()
2024-04-25 08:11:00 理財準備
醫療險只能賠醫療費用？從案例看實支實付險可彌補哪些支出缺口
電話聲響起，顧問聽到小花難過地哽咽聲說：「怎麼辦？醫生說我乳癌三期，我現在心情好難過哦！怎麼會發生在我身上呢？」 顧問：「怎麼發現的？醫生有建議要如何治療嗎？你現在的想法如何？需要我如何支持你呢？」
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![單身族要如何安排自己的退休、醫療及身後事？示意圖／ingimage]()
2024-04-18 15:01:24 自在獨立
單身老後生病不想讓親友困擾怎麼做？理財顧問教依3狀態、3步驟完整安排退休及身後事
近年台灣「生不如死」，指的是低出生率及人口老化問題已愈來愈嚴重。為何頂客族越來越多？中華民國生育醫學會公布網路調查，列出年輕人不想生小孩的原因，其中「買不起房，沒辦法給孩子一個家」位居第一名，第二名是
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![台灣花蓮4月3日發生芮氏規模7.2大地震，全台各地十多棟樓房傾斜或龜裂，集中花蓮地區。聯合報系資料照]()
2024-04-11 14:11:05 理財準備
花蓮大地震後房屋毀損，我買的地震險能理賠嗎？4種地震險看你可以獲得多少補償
4/3上午花蓮近海發生規模7.2地震，全台搖晃，災情頻傳，但仍以花蓮地區災情最為慘重。不過不止花蓮，各地建物都有或多或少的毀損情況傳出，不少民眾在問：這次的地震損失，我買的地震險可以理賠嗎？ 房屋有
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![中風多年，勞保會有哪些保障？]()
2024-04-08 11:10:00 理財準備
突然中風無法工作了，該留停還是直接辦退休？專家說明勞保、國保可申請哪些保障
小榛平日血壓偏高卻沒有特別注意。有一天在家煮飯，突然頭昏、肩膀掉下來、無法行走，家人急忙背著小榛至醫院就診。經過診斷後，發現小榛腦血管破裂，壓迫到左邊肢體神經，造成左邊無法行動，簡單來說，就是腦中風。
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![當離婚、喪偶時，你有沒有勇氣修復自己，重新出發？]()
2024-04-02 09:11:09 理財準備
當家庭支柱離開後，家人經濟怎麼辦？2方法讓頓失依靠的親人有保障
當離婚、喪偶時，你有沒有勇氣修復自己，重新出發，這些可能是你從沒想過，但卻重要的生命課題！ 前不久欣賞劇團的新劇彩排《故事工廠：媽，別鬧了！》，見到一幕幕的場景，著實讓我吃驚又興奮。除了演員精湛的演
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![癌症用藥愈來愈貴，不少癌症用藥是口服劑型，雖然不需住院，但藥價不菲，如果不靠商業保險，根本難以負擔。記者葉信菉／攝影]()
2024-03-25 00:33:00 理財準備
有體況真的不能買保險嗎？有重大疾病又想投保，你應該這樣做
林小姐透過朋友介紹找上了我，她說：「年紀越來越大了，而且有高血壓，正在服藥中，你覺得我還能買醫療險嗎？」60歲的林小姐不安的問。 首先，我幫她檢視了一下目前手上持有的保單，她的確需要補強醫療險，
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![一開始物價的輕微上漲，即會觸發一連串事件。]()
2024-03-22 07:55:00 理財準備
電價漲、物價也一直漲！每月5萬退休金夠嗎？專家授5招擊敗通膨輕鬆樂退
小豪最近很苦惱，因為物價一直漲，薪資上升幅度趕不上物價的漲幅。八年前，雞排只要60元，現在一個雞排要90元了！房地產市場更是離譜，據說竹北房子比台北蛋白區還貴，只輸大安、信義、中正區。他搞不清楚：物價
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![當夫妻離婚時，如何保全自己的財產？]()
2024-03-18 09:50:27 理財準備
夫妻離婚可以跟對方要求一半財產，怎麼分？專家教4步驟保全自己的資產
小真是內勤職員，結婚10多年了，婚後買了一間房子。後來老公跟朋友合開公司，新公司創業維艱，又遇到新冠疫情，到目前都還沒轉虧為盈。於是小真陸續把結婚時父母送的200萬嫁妝，自己婚前工作累積的存款100萬
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![是不是應該事先寫好遺囑，交代好遺產該怎麼分配，子女就不會為了爭產搞到老死不相往來。]()
2024-03-15 09:15:00 理財準備
沒規畫的遺產如一把撕裂親情的利刃！理財規畫顧問一案例說明：有遺囑不夠，還要安排5件事
半年前，從事證券業的朋友帶來一對母子，說要諮詢一些財產規劃。五十歲的兒子看起來挺孝順，但看到近八十歲的媽媽卻是滿臉愁容。我心想：到底發生了什麼事？ 給兒房、給女錢，為什麼還是有糾紛？ 經過一番
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![詐騙頻傳，如果沒查證就很可能上當。示意圖。圖／ingimage]()
2024-03-11 08:04:00 社會連結
詐騙不斷進化如何辨真偽？專家教做對6件事守住自己的財富
某天，從事業務工作的小嫻正在咖啡廳工作，突然手機響了，有一通顯示為+870475153352的電話打來，小嫻乍看這個號碼有點奇怪，但她擔心著會不會是國外來的公務電話，還是決定接聽。 詐騙手
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![很多人具備錯誤的理財觀念而不自知，而這部分需要徹底改變一些理財的觀念，才能調整過來。]()
2024-03-08 09:17:09 理財準備
收入不固定、支出卻很固定…經濟失控讓人不敢想未來！3步驟擺脫負債重拾財務主控權
35歲那年，小黎來找財務顧問諮詢。當時他已經結婚，有2個孩子，之所以來找財務顧問，是因為負債累累、生活財務問題壓得他喘不過氣，所以希望能找到解方。 散漫的消費與支出，最終會拖垮家庭經濟 經過財
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![高雄市一名鄭姓婦人聽信三子的話，說會扶養她至臨終，於是就把存摺提款卡交給兒子，甚至連房產、服飾店經營權也全過戶給三子，沒想到最後竟被對方領走千萬後落跑。圖／聯合報系資料照片、123RF]()
2024-03-04 09:47:00 理財準備
有房就不怕沒錢養老？一實例看如何不讓自己落入窮得只剩房子的窘境
阿海的爸爸9年前去世後，因為3個姊弟都已經各自成家，所以都同意把爸爸的遺產：一間房子跟一筆現金全部都由媽媽繼承，讓媽媽自己住在她名下的房子裡，也比較有安全感。現金則是能讓媽媽負擔自己的生活費，不須由3
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![一般人最大的財務問題是：對目標無感，或行動力不足，無法具體落實。簡單來說，就是沒有設定合適的財務目標。示意圖／ingimage]()
2023-12-28 00:06:00 理財準備
五大財務NG行為你也犯了？專家教簡易設定財務目標，財富自由不是夢
2023年10月11日，國泰世華銀行發表台灣首份結合總體經濟模型的「台灣全民財務健康關鍵報告」，會中公布台灣民眾財務健康平均分數為59.2分，低於「良好」的66.3分。為什麼會有這樣的落差？可以從報告
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![萬一我失智、失能時，財產該怎麼處理？示意圖╱123RF]()
2023-12-27 18:14:01 理財準備
萬一我失智、失能時，財產該怎麼處理？如何透過信託解決這些問題，讓自己老有所託？
小天去年走路跌倒，導致左手鷹嘴突骨折（左手手肘）、無法施力，站都站不起來，被救護車送到台大醫院。在急診室時醫生問小天：「骨頭骨折，需要開刀固定。你要開刀嗎？」因為左手鷹嘴突整個腫起來，一摸就痛，小天連
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![實務上碰到退休後的居住狀況，讓人發現到：原來，退休後住哪，原來也是一個大問題。示意圖/123RF]()
2023-12-15 00:14:00 理財準備
退休不是想住哪就可以住哪！退休居住3模式 優缺點與風險一次分析
「我們家好像變大了，自從小孩都成年在外以後…」 「我們老夫老妻的，不想再打掃這麼大的房子，生活簡單一點就好…」 「叫爸賣掉南部舊家，搬來台北和我們一起，但他都不肯離開家鄉…」 「台北房價太貴買不
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![是不是應該事先寫好遺囑，交代好遺產該怎麼分配，子女就不會為了爭產搞到老死不相往來。]()
2023-12-11 09:23:39 理財準備
是爭產的終結還是開端？遺囑跟你想的不一樣：有5種形式，注意事項都不同！
新北市82歲的陳姓婦人，在111年12月23日剛立遺囑，31號就過世，留下約三千萬元的房產，沒想到這份遺囑卻造成兒子女兒為了遺產鬧翻。根據相關報導，阿嬤生前花兩萬五千元，找律師代筆遺囑，要將遺產給兩名
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![經濟能力不足，讓應該美好的退休生活，變得不那麼美好。]()
2023-12-08 00:30:00 理財準備
看電影《我愛你》有感：沒有經濟基礎，餘生只能是悲劇！計算退休金該考慮3大帳戶
最近看了一部電影《我愛你》，影片中沒有帥哥、沒有美女，卻非常溫馨浪漫又感傷。電影描述了老常、慧如及山哥夫妻四位老人家的生活與感情。 我們這代人，總是把最該說的話藏在心裡 故事是從喪偶的老常說起
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![釐清退休財務四步驟。圖／ingimage]()
2023-12-07 14:10:00 理財準備
釐清退休財務四步驟！忽略「這一步」，退休生活可能出現危機
張小姐是個很熱心的業務員，從事業務工作也曾榮獲許多獎項、有許多支持她的客戶，工作已經二十多年的她，眼看著客戶們已經漸漸的面臨退休，讓她開始緊張起來。回想這些年來，自己的收入沒有比一般上班族低，雖然業務
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![子女關係好，不會爭家產？圖片來源／ingimage]()
2023-12-06 10:17:52 理財準備
子女關係好，不會爭家產？錯！專家建議2件事 做好生前規畫不讓親人變仇人
有一位62歲的阿伯透過關係找到財務顧問，劈頭就問：：「2年前繼承的土地，如果現在要賣，稅金該怎麼計算？」這個問題讓財務顧問意識到問題並不單純，於是開始了解故事的經過： 110年時阿伯的父親死亡，
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![因為醫學發達，除了平均壽命延長，多數人身體健康也還不錯，好像不是想像中退休，也就是什麼事都不做，快快樂樂享受退休生活。示意圖／123RF]()
2023-11-22 09:02:00 理財準備
忽略退休5變化，財務支出很殘酷！老化5階段看你適不適合「退而不休」
最近突然接到一通電話，那頭說話的語氣有點慌張，是一個我過去規劃過的客戶打來。她說：「我發現我的錢好像不夠用，每個月會透支，存款一直減少，方便來幫我看看嗎？」 陳小姐一直都單身。退休前就幫自己做好
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![理財要從小紮根。]()
2023-11-21 15:20:37 理財準備
理財的技能及習慣要靠培養！理財從小紮根必學7件事
大寶最近開始了理財教育，老師請他們規劃近期的目標，把目標做成像是尋寶一樣的任務，他們是船長要去尋找大秘寶。因為是大祕寶，所以規劃需要有點難度但可被執行。與大寶討論完，我們決定要去日本滑雪，於是開始查詢
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![不論是 0050 還是 0056，他們都稱為 ETF（Exchanged Traded Fund），這是一種可以在股票市場交易的基金。ETF投資的標的物是按照事先訂好的選股規則，買進數十家不同的公司股票。示意圖／聯合報系資料照]()
2023-10-22 10:20:00 理財準備
買ETF到底該選0050還是0056？投資ETF前你該知道的5件事
老張和老王是多年好友，一起在職場上奮鬥多年，老張預計再過10年退休，而老王因為孩子還小，還得再工作20年才能離開職場，兩人都很懂得為將來規劃，有天在廣播上聽到專家在介紹 0050和0056，引起了兩人
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![ETF示意圖。圖／聯合報系資料照片]()
2023-10-16 10:15:13 理財準備
被眾多投資人青睞的ETF是什麼？4步驟教你輕鬆選擇合適ETF
好友淑真目前任職於政府捐助的基金會，再過5年符合可以退休的條件，她就想離開工作25年的職場，好好過自己的第三人生。但是退休後，首先面對的就是每月金流問題。她工作多年，已有一筆儲蓄，希望能夠藉由穩定的投
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![透過退休安養信託安排，可以確保老年失能失智的時候，財產可以真正運用在我們自己身上，預防被有心人士不當占用及詐騙，或是可以指定未來給付給特定機構，事先安排老年生活，以確保老年生活品質。]()
2023-09-11 12:21:37 理財準備
少做兩樣規劃，一個人的「晚美」人生恐變「晚沒」人生！
楊小姐是一家貿易公司的中階主管，工作忙碌一天後，總是迫不及待地回到自己溫馨小窩，獨自享受著寧靜和自由。她從不浪費金錢，不叫外送或買外帶，而是親手準備食物。不僅能保證食物新鮮和身體健康，還能節省不必要開
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![父母名下房產該選擇繼承或贈與？專家教你看懂需稅金計算眉角]()
2023-08-13 17:12:22 理財準備
父母名下房產該選擇繼承或贈與？專家教你看懂需稅金計算眉角
李媽媽今年已經92歲，和先生同是大陳義胞，來台生了2男3女，跟先生在胼手胝足在新北市買了一幢小小的透天厝，10多年前老伴也過世。 其餘子女都各自成家，只有未婚的么女小芳和她一同居住互相照顧。 近
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![當夫妻離婚時，就可以開始計算雙方的總財產，平均計算後，多的一方要給少的一方。但繼承及無償取得的財產及慰撫金，並非從婚後勞力貢獻所得，所以不列入計算。]()
2023-08-10 14:06:15 理財準備
外遇夫賺大錢竟還想設局騙妻子財產？！夫妻離婚後財產該怎麼處理才好？
張姐跟先生結婚40年，感情一直很和睦；大約10多年前，意外撞見先生和事務所行政助理有親密舉動，才發現先生應該是和小他20歲的助理外遇了。 面對張姐的質疑，先生不承認助理是小三，但卻用個性不合，對
