台灣理財規劃產業發展促進會
台灣理財規劃產業發展促進會，有一群國際認證高級理財規劃顧問CFP®，就好像財務的家庭醫生，可以依個案診斷及建議。 官方網站https://tfpa-cfp.org.tw
-
![很多人在5月稅季才驚覺「怎麼要繳這麼多錢！」]()
2026-05-11 09:25:21 理財準備
115年報稅攻略！3種收入級距節稅重點 理財顧問教怎麼報最省
每年5月報稅，不少人才驚覺稅金超乎預期。其實節稅不能只靠臨時抱佛腳，不同收入級距有不同策略。從扣除額、股利分離課稅到資產配置，掌握115年最新稅制，才能合法省下大筆稅金。
-
![房地產示意圖。記者朱曼寧／攝影]()
2026-05-06 09:30:49 理財準備
海外當房東，穩穩賺退休金？ 實務經驗者帶你看清各種現實與風險
這幾年，不少即將退休或已退休的族群，開始關注海外房地產，希望透過收租增加穩定現金流。其中，美國市場因為租金水準較高，也成為熱門選項。 不過，一位客戶的實際經驗，讓我對這件事有了更深的體會。 這位客戶在
-
![家中若有失能長輩或重度照護需求，長照開銷往往是沉重的經濟壓力。長照示意圖圖/AI生成]()
2026-04-27 09:01:15 理財準備
節稅紅包變大，卻看得到吃不到？長照扣除額有3大排富陷阱 專家教解方
五月報稅季即將到來，對於家中有失能長輩或重度照護需求的家庭而言，長照開銷往往是沉重的經濟壓力。好消息是，在115年5月申報114年度綜合所得稅時，「長期照顧特別扣除額」已從原本的 12 萬元，正式大幅調高至 18 萬元。 然而，實務上常見許多家庭滿懷期望申報，最後卻因不熟悉稅法細節，誤觸「排富條款」而資格全失，「資訊落差」讓權益受損。 「長照」與「身障」扣除額可以同時適用嗎？ 許多民眾在申報時常有迷思，以為「長照特別扣除額」和「身心障礙特別扣除額」只能擇一申報。事實上，只要符合資格，這兩者是可以「同時適用、雙重疊加」的。 這兩項扣除額的本質並不衝突：身障扣除額（21.8萬元）是針對「個人身心狀況」的補貼，而長照扣除額（18萬元）則是體恤家庭為「長期照顧」付出的勞心勞力。 以王先生為例，其 80 歲的父親因失智領有中度身心障礙證明，並聘僱外籍看護在家照顧。申報時，王先生除了父親的一般免稅額（14.55萬），還能同時申報
-
![房產示意圖。圖／記者游智文攝影]()
2026-04-06 08:54:34 理財準備
5千萬房產為何只分到750萬？遺產分配有數字陷阱！ 現值、市價搞錯權益縮水
親人離世後，真正引爆衝突的往往不是錢，而是「價格怎麼算」。搞不清課稅現值與市價差異，很可能在不知情下讓出應有權益。
-
![高齡者最深層的擔憂：我付出一輩子，為何換來的是責備？我名下的資產，究竟是我的依靠，還是禍根？]()
2026-03-25 09:30:58 理財準備
「什麼都不做」是最貴的決定！千萬資產在失智後恐成廢紙 理財顧問3規畫建議
隨著高齡化社會的來臨，不妨深入規劃財務傳承以免遭家庭內部矛盾。專家建議透過信託和保險等策略，保障失智後的資產安全，確保家庭和諧及資產效益。
-
![美伊衝突升溫，全球股市震盪，市場情緒再次被地緣政治牽動。台股示意圖。 記者許正宏／攝影]()
2026-03-19 09:32:52 理財準備
美伊戰爭震盪市場！別只看股市起伏 50+先擔心3大錢坑吃掉退休金
地緣政治升溫、股市震盪，讓不少人焦慮進出場時機。但對50至65歲族群而言，真正該關心的不是短期漲跌，而是退休資產能否撐過通膨與長壽風險。
-
![勞退該選「月領」還是「一次領」？圖／聯合報系資料照片]()
2026-03-10 09:05:21 理財準備
月領還是一次領？2026退休規定一次看懂 理財專家教怎麼領才不吃虧
台灣自2026年起正式進入「超高齡社會」，勞保退休年齡調升至65歲，並引入勞退新制的「猶豫期」，讓勞工可在退休金請領後30天內變更選擇。選擇「月領」或「一次領」需考量健康、財務狀況與家庭背景，精明規劃將確保退休金的最大保障。
-
![對許多步入中高齡的毛爸媽而言，毛孩不只是陪伴，更是減輕孤獨、焦慮與不安的重要精神支柱。示意圖／本報資料照片]()
2026-02-06 08:00:00 理財準備
寵物不能繼承，我死了誰照顧他們？台灣「寵物信託」2模式讓毛孩後半輩子有依靠
不知從何時開始，台灣街道推著寵物推車的身影，往往比推著嬰兒車的還多。根據農業部112年調查，台灣家貓、家犬數量已近280萬隻，短短兩年內成長超過五成；反觀同一期間，台灣生育率卻連續十年下滑，114年度
-
![財產應該是讓自己可以自由分配使用的，而遺產是自己花不完留給繼承人的。示意圖／聯合報系資料照片]()
2026-01-23 08:15:00 理財準備
想省遺產稅，但房地合一稅卻可能十倍奉還！熟齡族必學資產配置6重點
上週有位陳阿姨帶著女兒來諮詢，陳阿姨提到先生3個多月前突然身故，日前已完成遺產稅申報，遺產稅繳了200多萬，這讓陳阿姨覺得自己應該針對未來的遺產稅提早規畫。陳阿姨詢問以她目前的資產應該如何規畫？ 中
-
![退休規畫，絕對不僅僅是「錢」的問題而已。示意圖／聯合報系資料照]()
2026-01-14 08:31:00 理財準備
有錢有房卻生病也沒人陪說話 他一番話道出退休規畫的遺憾
大約五年前，一位科技業的高階主管張總來找我規畫退休。他的財務報表堪稱完美：勞保年資滿檔、勞退自提做滿、名下有三間無貸款的房產，還有為數不少的股票資產。以財務角度來看，他是典型的「滿分考生」。 三年後
-
![遺囑的兄弟姊妹特留分會影響什麼事？]()
2026-01-05 08:20:00 理財準備
平常就沒往來，死後也不想給遺產！專家教如何應對民法繼承的「兄弟姊妹特留分」
台灣遺囑協會今年8月在公共政策網路參與平台提案「廢除民法第1223條『兄弟姊妹特留分』，回歸遺囑自由，終結家庭紛爭」，迅速累積7712人附議。提議內容為「兄弟姊妹特留分」制度源於舊時代大家族觀念，已不
-
![爭產示意圖。 圖／AI生成]()
2025-12-24 08:17:00 理財準備
照顧一輩子卻被排除？三重爭產命案引爆傳承地雷 5件事最易讓手足反目
三重爭產命案揭露台灣家庭常見的財產傳承盲點：照顧付出、信託黑箱與溝通失能，讓原本出於「愛」的安排，反而成為親情撕裂的引爆點。提早規畫與透明說明，才是真正避險關鍵。
-
![「照顧者殺害被照顧者」的長照悲歌，以及「老年獨居孤獨死」的社會新聞層出不窮，每一次都像警鐘般敲響社會對高齡化、少子化的衝擊。]()
2025-12-17 08:12:00 長期照護
長照悲歌不只是社會支持不足的問題 預做2安排讓善終成為可能
近年來，「照顧者殺害被照顧者」的長照悲歌，以及「老年獨居孤獨死」的社會新聞層出不窮，每一次都像警鐘般敲響社會對高齡化、少子化衝擊下，家庭功能與社會安全網崩解的深切憂慮，不僅突顯社會支持系統的不足，也提
-
![當一個人驟然離世卻沒有留下隻字片語，留給家人的，往往不僅是悲傷，更多的是對財產分配的茫然、對未來生活的恐懼。]()
2025-12-12 08:42:00 生死議題
人生親自編寫的最後一個劇本！遺囑4妙用 透過法律力量避免「來不及說再見」的遺憾
在華人的傳統觀念裡，「死亡」往往是一個被忌諱的話題。連帶著，與死亡緊密相關的「遺囑」，也常被視為不吉利觸霉頭的事。許多人認為，自己身體健康、或者資產沒多到像新聞裡的豪門爭產，何必費心立遺囑？ 「來不
-
![結婚35丈夫出軌，要如何盡可能把資產留給孩子，而不是全落到丈夫手上？示意圖／AI生成]()
2025-12-03 08:42:00 理財準備
病妻不想8千萬資產落入出軌夫手上！專家教4招讓遺產多留給孩子
小芳與志祥結婚 35 年，育有一子一女，目前兩個孩子都尚未結婚。表面上，這是個穩定的家庭；然而，人生有時就在最平凡的瞬間，悄悄出現裂縫。 最近，志祥每天固定時間回訊息，往往久久不讀小芳的 LINE。
-
![保險、遺產、爭產、財產、老翁、長照、失智症示意圖。圖／AI生成]()
2025-11-26 11:10:00 理財準備
為何繳了遺產稅卻無法拿到相對應財產？從兩個真實案例看常見稅務陷阱
在遺產規劃中，許多人以為只要透過贈與、保險或拋棄繼承等方式，就能有效達到節稅或財產分配的目的。然而，若未充分掌握相關稅法規定、法院見解與行政實務，反而可能造成「未得財產卻須繳稅」或「繳了稅卻領不到財產
-
![粿粿（左）驚爆劈腿王子。本報資料照片]()
2025-11-21 10:30:00 元氣新聞
粿粿跟范姜為何各自對外談錢？「3種錢」成離婚攻防決勝點 專家教關鍵求償策略
粿粿與范姜彥豐婚變延燒，從房產分配、家庭支出到侵害配偶權求償，全都攤在檯面。這不只是名人糾紛，也凸顯夫妻在離婚時最常爭執的三大關鍵：侵權賠償、財產分配、子女扶養責任。
-
![財產怎麼分，才能讓家更團結？公平分配3原則，「共有」看似公平卻潛藏風險！]()
2025-11-12 08:12:00 理財準備
財產怎麼分，才能讓家更團結？公平分配3原則，「共有」看似公平卻潛藏風險！
許多人覺得「遺產規畫」是只有「高資產族群」或「高齡者」才需要面對的課題。 一位阿金父親，用他溫厚的智慧，讓我們見識真正的遺產規畫，其實是一種「愛的延伸」，對家人負責的遠見。 一個讓他下定決心的故事 阿
-
![普發萬元現金即將進行。（本報資料照片）]()
2025-11-05 00:10:00 理財準備
普發一萬怎麼花才能放大價值？專家給勞保勞工及非勞保者的理財建議
近期民眾最關心的普發現金1萬元，已確定於11月5日正式啟動，民眾領到的這1萬元是要花在吃喝、買3C、還是出遊旅費？有沒有更酷的花法？要怎麼花最划算呢？ 沒錢退休比死亡更可怕 根據9/29媒體報導，
-
![房子送了卻被趕出門，父母能撤銷贈與嗎？]()
2025-10-24 07:15:00 理財準備
房子送了卻被趕出門，父母能撤銷贈與嗎？專家教贈與人如何保護自身權益
在華人社會的傳統觀念中，長輩常基於愛與傳承，生前將房屋等不動產提早過戶給子孫，但卻常在社會新聞裏看到，長輩將房產過戶給晚輩後，態度丕變，不僅未履行扶養義務，甚至有將其趕出老家的案例，讓長輩憤而告上法院
-
![車禍和解一拖再拖！別乾等賠償金，專家教如何靠保險撐過無法工作損失]()
2025-10-17 00:17:00 理財準備
車禍和解一拖再拖！別乾等賠償金，專家教如何靠保險撐過無法工作損失
近年交通事故頻傳，從新聞上不難看到「騎車上班被撞」、「肇事者賠不起」的報導。對多數上班族來說，一場車禍往往不只是身體上的創傷，更是財務的沉重打擊。 醫療費、看護費、交通費、工作損失…這些支出在事故發
-
![父母為子女買房是一個涉及金錢、情感與法律層面的複雜決定。示意圖／聯合報系資料照片]()
2025-10-08 08:23:00 理財準備
父母為子買房卻讓關係破裂？牽涉金錢、情感、法律面的複雜問題，專家教4招避爭議
近期，一位知名網紅律師在節目中分享了一則案例，內容描述父母為就讀研究所的兒子購置房產，最終卻導致親子關係破裂。在華人社會，父母為子女買房是很常見的現象，這體現了父母對子女的愛與支持。然而，這份善意背後
-
![遺囑立了，就一定能被執行嗎？]()
2025-10-01 08:28:00 理財準備
遺囑立了，就一定能被執行嗎？4大風險恐讓你的規畫功虧一簣
前幾天與剛從職場退休的朋友敏敏聚餐，她談到公婆早早立了遺囑，想把大部分的財產──尤其是土地──分配給兒子，小姑們分得比較少。代書也看過遺囑，說「沒問題」。但敏敏仍然疑惑：真的能照他們的意思執行嗎？
-
![父母想守住老屋，子女卻希望房子賣掉養老，該如何取捨？]()
2025-09-26 08:30:00 理財準備
父母想守住老屋，子女盼賣掉支出照護！理財規畫顧問給解方：問題不單純在「賣」或「留」
林爸媽七、八十歲了，記憶退化、身體狀況也大不如前。住在台中的他們，最近一心想把老房子整修：「那是我們的根，是我們一輩子的心血。」 然而在台北打拚的三個女兒卻直搖頭：「爸媽北上比較好，房子賣掉拿來養老
-
![台北行天宮爆失智翁捐行天宮上億房產爭議。聯合報系資料照／記者林俊良攝影]()
2025-09-19 08:32:00 理財準備
老翁捐贈行天宮9戶房產訴訟未完！「2種宣告」是失智長者保護傘，再困難都要帶就醫
北市89歲張姓老翁2022年底時，將總價逾億元的9戶房產全都捐贈行天宮，張姓老翁養女得知後，向行天宮提出刑事及民事訴訟。 失智翁捐9戶房產給行天宮 訴訟持續 刑事部分 養女指控，行天宮董事
-
![獨居獨老示意圖。]()
2025-09-11 13:00:00 理財準備
有錢人才需要「信託」？70歲獨居阿姨實例看「安養信託」的必要！
70歲的陳阿姨一向身體硬朗，獨居多年，習慣自己料理生活，閒暇時還會到社區大學上課，學著使用網路。沒想到前陣子一次意外跌倒骨折，必須請看護和朋友輪流照顧，讓她第一次真切感受到：「年紀大了，不能再只靠自己
-
![保險、遺產、爭產、財產、老翁、長照、失智症示意圖。圖／AI生成]()
2025-09-05 09:00:00 理財準備
單身姐妹同父異母手足多 3步驟不讓遺產被迫分給不熟的親人
在台北市大安區一棟老公寓裡，婷婷與姐姐盈盈已共同生活多年。她們同母所生，感情深厚，母親兩年前過世後，更是彼此唯一的家人。 然而，她們的家庭結構並不單純。婷婷的母親是在父親前妻過世後，經長輩介紹成為續
-
![到底要存多少錢才能退休？]()
2025-08-27 08:59:00 理財準備
存到千萬才能退？專家破常見退休3迷思，具體建議教你應對長壽風險
在邁入高齡化社會，關於退休的討論，似乎總圍繞著一個核心焦慮：「我到底要存多少錢才能退休？」新聞媒體、理財講座中，不時可見「退休要存三千萬」、「資產2千萬提早退休」、「退休金要存1億才夠花」……這些聳動
-
![很多人在做房產安排時，只想到法律與產權問題，卻忽略了背後的資金運用、稅務負擔、家人執行力，甚至是遺願落實的保障機制。]()
2025-08-20 11:32:51 理財準備
70歲單身姐贈予房卻讓妹苦惱！理財專家教「最強資產傳承組合」，10個最適規畫時機曝
前幾天，一位老客戶小梅打電話給我，語氣中帶著糾結。 她說自己有個七十多歲的單身姐姐，最近主動談起「身後事的規劃」。姐姐的名下有一間房子，想在百年之後將它留給小梅，但附帶一個條件——若將來處理掉這間房
-
![金管會力推「台灣個人投資儲蓄帳戶」（TISA）制度，希望鼓勵國人及早儲蓄與穩健投資，為未來的退休生活做好準備。]()
2025-08-11 08:26:00 理財準備
退休金第3支柱！理財專家解析如何利用TISA儲備老後開銷與醫療需求
面對高齡化社會帶來的退休挑戰，金管會在今年7月力推「台灣個人投資儲蓄帳戶」（Taiwan Individual Savings Account）制度，簡稱TISA，希望鼓勵國人及早儲蓄與穩健投資，為未
共
4
頁