台灣理財規劃產業發展促進會-文章列表

2025-06-09 10:08:42 理財準備

房子過給不成材的兒子，將來會不會欠債被賣掉而流離失所？專家提1解方

在每個家庭中，子女的發展不盡相同。十隻手指有長短，孩子的人生際遇也各異。當父母年事漸高，常常最放心不下的，往往是那個最讓人操心的孩子。如果孩子收入不穩、財務能力薄弱，萬一繼承不動產後變賣揮霍，最終

2025-05-27 09:43:30 理財準備

節稅方法之一就是扶養親屬！當子女們搶著申報扶養父母時該怎麼認定？

又到了每年綜合所得稅申報的時節，每年5月綜合所得稅申報，民眾最關心的就是如何可以少繳稅金，今年因為美國關稅的問題，所得稅申報之申報期限延至6月底，所以今年民眾有比較多的時間研究如何合法降低應繳納的所得

一對年收入超過462萬元的退休夫妻，在合理合法的報稅規劃下，不但完全免繳所得稅，還成功退稅超過11萬元。

2025-05-21 08:26:00 理財準備

年收462萬所得稅卻一毛都不用繳？62歲退休夫妻靠一招，合法退稅超過11萬！

退休生活如何高枕無憂？對許多人來說，退休代表收入銳減、開銷卻不減，因此更需要有效地管理財務與稅務。本文分享一對年收入超過462萬元的退休夫妻，在合理合法的報稅規劃下，不但完全免繳所得稅，還成功退稅超過

今年以來，39檔台股ETF受益人呈正成長，從中可看出高息型較受青睞。聯合報系資料照

2025-05-20 11:20:00 理財準備

月月領息還能少繳稅？專家曝ETF配息怎課稅，與銀行利息、海外股息優劣比較

阿宏今年第一次自己報稅，看著國稅局系統跳出來的金額，心裡不禁冒出疑問：「怎麼連股票配息都還要多繳稅呢？」他回想過去一年努力存錢，買股票領到不少股利，最近報稅時才發現，原來股利收入不僅需要併入綜合所

報稅季將至，今年房租支出改為特別扣除額，是一大減稅利多，雖排除有殼族，不過五種特殊情形仍可適用。

2025-05-19 08:10:00 理財準備

租屋族免稅優惠多！2025年報稅，租金申報變革對房東和房客有何影響？

好友淑真剛從職場退休，除自住房屋外，還擁有兩間位於新北市的房子，一間出租，另一間則借給姪子住。她希望藉由房屋出租，讓退休生活有穩定的收入來源。適逢每年5月的報稅季，聽說2025年度租金申報規定有重大變

2025-05-16 10:30:53 理財準備

準退休族節稅7策略！勞退自提、股利所得…先規畫都能減稅

40-60歲族群正值退休規劃關鍵期，也正是收入高峰期也是稅負最重時期。此階段的你，能夠聰明運用扣除額、免稅額、節稅工具，減少稅金支出=增加可投資的資金，就能有效提升退休後的財務安全與現金流。以下分

在股市市場高波動情況下，有幾種投資行為特別容易面臨大幅虧損。示意圖／聯合報系資料照片

2025-04-22 10:01:00 理財準備

全球股市動盪為何有人還賺？一表認清自己的投資屬性 5策略讓資產穩定增長

川普政府的關稅政策近期對全球市場造成了顯著衝擊。面對市場高波動，有些投資行為導致巨額虧損，甚至被「斷頭」；但也有投資人憑藉穩健策略，在震盪中穩步成長，並能安然入睡。在市場高波動中斷頭的行為模式

全球股市面臨劇烈震盪，對於40至60歲的成熟投資族群而言，資產的波動不僅影響帳面數字，更直接牽動退休準備、未來現金流與財務自主的穩定性。

2025-04-18 00:17:00 理財準備

興奮追高、恐慌賣出…常見投資風險行為你也犯了？堅守5原則不讓市場動盪影響退休財務

在美國總統川普貫徹關稅政策的影響下，全球股市近期面臨劇烈震盪，讓許多投資人感受到前所未有的壓力，尤其對於40至60歲的成熟投資族群而言，資產的波動不僅影響帳面數字，更直接牽動退休準備、未來現金流與財務

台灣已正式邁入超高齡化社會，65歲以上老年人口的比例已超過20%。隨之而來的，是日益增加的長期照顧需求人口。圖／聯合報系資料照片

2025-04-16 09:52:27 健康準備

長照發生誰來顧？善用3種方案，預防「一人中風全家發瘋」

「我們的社會老了！」這句話沉重地提醒著我們，台灣已正式邁入超高齡化社會，65歲以上老年人口的比例已超過20%。隨之而來的，是日益增加的長期照顧需求人口。桃園市在去年（2024年）的長照需求人口推估已

川普宣布對等關稅，課徵幅度遠超過市場預期，引發全球股災，台股更是血流成河。記者曾原信／攝影

2025-04-15 09:00:00 理財準備

股災是危機也是重新開始的機會！投資前自問3問題決定該怎麼配置資產

最近的股市像洗三溫暖一樣，上沖下洗，讓人心驚膽跳。前幾天去買炸雞，店員邊裝雞邊苦笑說：「我在股市賠了一輛車。」而昨天朋友卻笑著問我：「現在那麼多好股票，你覺得該買哪一支呢？」一場股災兩樣情，你了

川普關稅海嘯橫掃全球股市，台股7日也寫下史上最大跌點與跌幅紀錄。(記者許正宏／攝影)

2025-04-09 11:31:07 理財準備

全球股市大跌，手上的股票要不要認賠殺出？理財顧問建議先檢視1事再決定

清明連假結束，台股開盤後如預期直接跳水下跌超過2000點，一路鎖住跌幅，這幾天仍繼續探底，投資人哀鴻遍野，不少人掛跌停價也不一定成交，投資人憂心手上的股票是不是要盡快拋售以減少損失？震撼美股的１５

2025-02-14 09:00:00 理財準備

只有一間房，一定要留給孩子嗎？最後的決定讓他安享晚年不拖累子女

七十歲的張伯一個人坐在客廳，房間裡安靜得只剩下老舊的時鐘滴答作響。自從太太過世後，他就獨自住在這個充滿回憶的老房子裡。三個孩子都在外地工作，雖然也常常打電話回來關心，但畢竟距離遙遠，沒辦法常常照顧他。

保險金信託，是在你無法親自守護家人時，也能確保他們的生活無虞，將你的愛與責任延續下去。

2024-12-30 08:59:00 理財準備

不幸身故，被留下的家人誰照顧？專家建議「保險金信託」，2種方式差異說明

夜深人靜，窗外雨聲淅瀝，思緒不禁飄回多年前的那則新聞報導。畫面中，年輕的單親母親躺在病床上，臉色蒼白，卻依然緊握著孩子的小手，眼中滿是不捨和擔憂。她知道，自己不久於人世，留下年幼的孩子和一筆保險金，是

2024-12-18 11:56:19 理財準備

楊麗花判賠巨額遺產稅！遺產分配難公平，如何避免後代爭產？專家就理智面與情感面提解方

日前媒體報導：「歌仔戲國寶藝人楊麗花丈夫，也是新光集團後代的洪文棟，2018年過世，但他生前母親留下遺產稅和罰鍰高達1億多，當時由大哥小孩先墊繳，大哥小孩打官司要求其他人支付，訴訟過程洪文棟去世，因此

2024-12-05 08:49:00 理財準備

繼承千萬遺產卻要繳稅5千萬！專家教遺產稅如何計算及該不該拋棄繼承

日前媒體報導6歲私生女繼承一千多萬遺產(實際上是三千多萬遺產，減除免稅額、扣除額後遺產淨額一千多萬)，卻要繳五千多萬遺產稅，女童媽媽覺得不合理，從複查，訴願，到行政訴訟都敗訴，最後向憲法法庭申請釋憲，

退休有4包要花的錢，要先分項做好規劃，因為美好的退休生活需要有穩健的財務基礎作為後盾。示意圖／ingimage

2024-11-18 07:44:00 理財準備

開心退休要有「4包錢」理財顧問給3建議讓你提早準備

「退休」是人生重要的階段，也是許多人夢寐以求的目標。想像一下，不用再被工作綁住，可以自由安排時間，享受生活，含飴弄孫，或是追求年輕時未完成的夢想，這畫面真令人羨慕！開心退休必備「退休四包錢」

2024-11-12 07:08:00 理財準備

如何適應多變又複雜的投資環境？走進雨林給我的永續財務規畫4啟發

這個夏天陪伴小孩走進婆羅洲的雨林及村落，濃密的綠色和多樣的生命豐富了我的視野，參訪比達友村讓我思考如何與永續雨林共生，當地的居民是生態系統的一環，他們也正面臨經濟與環境保護如何平衡。這片古老的雨林經歷

2024-10-30 00:34:00 理財準備

有公司團保，可以不用再買個人保險嗎？理財顧問分析買保險3原則

　　最近在做財務規劃諮詢時，討論到保險及費用支出時，民眾提出疑問：「顧問，我公司有提供團保，也有提供自費加選的保障方案可選擇，這樣我是不是可以把需要的保障內容在公司團保做加保，取消我個人險的保

2024-09-27 00:35:00 理財準備

專家預言5年後有售屋潮，我會受影響嗎？看理財顧問給自住及投資族的不同建議

近日有民眾詢問：「報章雜誌報導說專家預言5年後可能會有售屋潮？我才剛買下房屋，如果真的有售屋潮我會受影響嗎？」根據聯徵中心最新資料顯示，今年第一季房貸族新增5萬4811個樣本，寫下2009年統計以

2024-09-20 00:32:00 理財準備

退休面臨4大風險！理財顧問告訴你可以靠什麼保險彌補

單身的王先生一直以來就對金錢沒有安全感，理財偏向保守，由於工作性質是輪班制，所以沒有很多時間研究投資理財，好在有個大學同學從事保險業，鼓勵王先生用買保險的方式來為自己準備退休金，同時也做好退休後的醫療

2024-08-30 07:22:00 理財準備

獨居過世，遺產竟落入詐騙集團手中！生前務必立遺囑 2重點確保將遺產留給想給的人

日前新聞報導：「知名律師蔡鴻燊被控與新北市多名里長結夥，利用法律漏洞，盜領無人認領、往生獨居老人的遺產，並透過台北市中山警分局建國派出所警員駱勁達配合查詢個資，3年內成功詐取上億元款項…」看完這新聞後

不動產的獨特性，每個物件都是不同的，若要用遺囑做到完全公平的分配，實在是太困難了。

2024-08-13 15:28:45 理財準備

收租店面想分給女兒，該在生前贈與還是留遺囑？4種稅試算完再決定！

曾媽媽近期跟朋友聊起退休規劃，大家都頗有感慨，擔心的問題也各有不同，好友們都認同洪蘭教授提到的，老後三寶「老友、老伴、老本」當中，「老本」最重要，因為有錢，老了才不會惹人嫌，長壽才有意義。但是曾媽媽心

2024-07-23 13:28:00 理財準備

親人臨終前，先幫他把錢領出來可節稅？專家解析為何無法節稅還可能挨告

過去老一輩的長輩普遍認為親人臨終前或死亡後尚未辦理除戶前，為了降低遺產稅，也擔心之後辦後事需要花費沒有資金支應，所以應該要趕快去把親人銀行帳戶的錢領出來。到了現在有些老人家們還是依循著以前的認知這麼做

自己的資產應該還沒有達到「高資產」的規模，有需要尋找專業的代書或律師、會計師來協助嗎？示意圖／ingimage

2024-07-07 00:25:00 理財準備

財產分配一定得找專業代書嗎？自行規畫資產繼承6關鍵重點

鄭先生已經工作二十年，近期因為看到身邊同年齡的親友突然生了重病，內心十分感慨，因此有了想要提早退休的念頭，也開始關心退休金規劃、繼承與傳承等相關問題。在蒐集資訊的過程，卻發現了一個令人困擾的問題：

2024-06-18 00:48:00 理財準備

自成一格的合掌村也面臨人口老化、年輕人外流！借鏡合掌村看企業及文化傳承經驗

近期一趟家族旅遊前往名古屋，慕名參觀白川鄉的合掌村荻町聚落，最令人印象深刻。據當地耆老說是13世紀初源平之戰中戰敗的平氏一族逃亡後的聚居地。由於地處北陸深山中，交通不便，再加上冬季的大雪，這些聚落直到

2024-06-05 09:26:02 理財準備

投資理財常見2致命傷！沒有理財知識，跟風買00940就跟P2P借貸一樣冒險

日前媒體報導：『繼imB網路借貸平台之後，又一家「債權投資P2P網路理財」旭新科技爆雷，4月30日官網公告停止出金，投資人已成立自救會』『台灣首家「債權投資P2P網路理財」旭新科技，以期滿還本、年

老年必備三實：老本、老友、老伴，其中老本是要支付老後的花費，為了以防萬一，還要加上2項保護機制。

2024-05-21 11:16:00 自在獨立

有沒有子女都要學習「獨老」！光有長照險不夠，還需布局2件事

某日在餐廳用餐時，聽到隔壁桌客人的對話：雖說長照險很重要沒錯，但是我不打算生小孩，未來如果老婆比我先走，我自己一個人住，萬一發生事情沒有人知道，那我買的長照險有甚麼用？長照險只是基本老年要備

2024-05-08 12:02:31 理財準備

工作多年，為何我的存款幾乎沒增加？人生必學財務規畫鐵三角

Sum是我多年的運動好友，之前一起參加了台東的Lava113鐵人三項賽事。在比賽的過程中，我們恰好聊到了財務規劃的話題。Sum抱怨說，他覺得理財很難，存款幾乎沒有增加，而且物價上漲的壓力使他感到人生很

2024-04-25 08:11:00 理財準備

醫療險只能賠醫療費用？從案例看實支實付險可彌補哪些支出缺口

電話聲響起，顧問聽到小花難過地哽咽聲說：「怎麼辦？醫生說我乳癌三期，我現在心情好難過哦！怎麼會發生在我身上呢？」顧問：「怎麼發現的？醫生有建議要如何治療嗎？你現在的想法如何？需要我如何支持你呢？」

2024-04-18 15:01:24 自在獨立

單身老後生病不想讓親友困擾怎麼做？理財顧問教依3狀態、3步驟完整安排退休及身後事

近年台灣「生不如死」，指的是低出生率及人口老化問題已愈來愈嚴重。為何頂客族越來越多？中華民國生育醫學會公布網路調查，列出年輕人不想生小孩的原因，其中「買不起房，沒辦法給孩子一個家」位居第一名，第二名是

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