台灣理財規劃產業發展促進會
台灣理財規劃產業發展促進會,有一群國際認證高級理財規劃顧問CFP®,就好像財務的家庭醫生,可以依個案診斷及建議。 官方網站https://tfpa-cfp.org.tw
內容提供合作、相關採訪活動,或是投稿邀約,歡迎來信:
台灣理財規劃產業發展促進會,有一群國際認證高級理財規劃顧問CFP®,就好像財務的家庭醫生,可以依個案診斷及建議。 官方網站https://tfpa-cfp.org.tw
2024-12-05 08:49:00 理財準備
日前媒體報導6歲私生女繼承一千多萬遺產(實際上是三千多萬遺產,減除免稅額、扣除額後遺產淨額一千多萬),卻要繳五千多萬遺產稅,女童媽媽覺得不合理,從複查,訴願,到行政訴訟都敗訴,最後向憲法法庭申請釋憲,
2024-11-18 07:44:00 理財準備
「退休」是人生重要的階段,也是許多人夢寐以求的目標。想像一下,不用再被工作綁住,可以自由安排時間,享受生活,含飴弄孫,或是追求年輕時未完成的夢想,這畫面真令人羨慕! 開心退休 必備「退休四包錢」
2024-11-12 07:08:00 理財準備
這個夏天陪伴小孩走進婆羅洲的雨林及村落,濃密的綠色和多樣的生命豐富了我的視野,參訪比達友村讓我思考如何與永續雨林共生,當地的居民是生態系統的一環,他們也正面臨經濟與環境保護如何平衡。這片古老的雨林經歷
2024-10-30 00:34:00 理財準備
最近在做財務規劃諮詢時,討論到保險及費用支出時,民眾提出疑問:「顧問,我公司有提供團保,也有提供自費加選的保障方案可選擇,這樣我是不是可以把需要的保障內容在公司團保做加保,取消我個人險的保
2024-09-27 00:35:00 理財準備
近日有民眾詢問:「報章雜誌報導說專家預言5年後可能會有售屋潮?我才剛買下房屋,如果真的有售屋潮我會受影響嗎?」 根據聯徵中心最新資料顯示,今年第一季房貸族新增5萬4811個樣本,寫下2009年統計以
2024-09-20 00:32:00 理財準備
單身的王先生一直以來就對金錢沒有安全感,理財偏向保守,由於工作性質是輪班制,所以沒有很多時間研究投資理財,好在有個大學同學從事保險業,鼓勵王先生用買保險的方式來為自己準備退休金,同時也做好退休後的醫療
2024-08-30 07:22:00 理財準備
日前新聞報導:「知名律師蔡鴻燊被控與新北市多名里長結夥,利用法律漏洞,盜領無人認領、往生獨居老人的遺產,並透過台北市中山警分局建國派出所警員駱勁達配合查詢個資,3年內成功詐取上億元款項…」看完這新聞後
2024-08-13 15:28:45 理財準備
曾媽媽近期跟朋友聊起退休規劃,大家都頗有感慨,擔心的問題也各有不同,好友們都認同洪蘭教授提到的,老後三寶「老友、老伴、老本」當中,「老本」最重要,因為有錢,老了才不會惹人嫌,長壽才有意義。但是曾媽媽心
2024-07-23 13:28:00 理財準備
過去老一輩的長輩普遍認為親人臨終前或死亡後尚未辦理除戶前,為了降低遺產稅,也擔心之後辦後事需要花費沒有資金支應,所以應該要趕快去把親人銀行帳戶的錢領出來。到了現在有些老人家們還是依循著以前的認知這麼做
2024-07-07 00:25:00 理財準備
鄭先生已經工作二十年,近期因為看到身邊同年齡的親友突然生了重病,內心十分感慨,因此有了想要提早退休的念頭,也開始關心退休金規劃、繼承與傳承等相關問題。 在蒐集資訊的過程,卻發現了一個令人困擾的問題:
2024-06-18 00:48:00 理財準備
近期一趟家族旅遊前往名古屋,慕名參觀白川鄉的合掌村荻町聚落,最令人印象深刻。據當地耆老說是13世紀初源平之戰中戰敗的平氏一族逃亡後的聚居地。由於地處北陸深山中,交通不便,再加上冬季的大雪,這些聚落直到
2024-06-05 09:26:02 理財準備
日前媒體報導:『繼imB網路借貸平台之後,又一家「債權投資P2P網路理財」旭新科技爆雷,4月30日官網公告停止出金,投資人已成立自救會』 『台灣首家「債權投資P2P網路理財」旭新科技,以期滿還本、年
2024-05-21 11:16:00 自在獨立
某日在餐廳用餐時,聽到隔壁桌客人的對話: 雖說長照險很重要沒錯,但是我不打算生小孩,未來如果老婆比我先走,我自己一個人住,萬一發生事情沒有人知道,那我買的長照險有甚麼用? 長照險只是基本 老年要備
2024-05-08 12:02:31 理財準備
Sum是我多年的運動好友,之前一起參加了台東的Lava113鐵人三項賽事。在比賽的過程中,我們恰好聊到了財務規劃的話題。Sum抱怨說,他覺得理財很難,存款幾乎沒有增加,而且物價上漲的壓力使他感到人生很
2024-04-25 08:11:00 理財準備
電話聲響起,顧問聽到小花難過地哽咽聲說:「怎麼辦?醫生說我乳癌三期,我現在心情好難過哦!怎麼會發生在我身上呢?」 顧問:「怎麼發現的?醫生有建議要如何治療嗎?你現在的想法如何?需要我如何支持你呢?」
2024-04-18 15:01:24 自在獨立
近年台灣「生不如死」,指的是低出生率及人口老化問題已愈來愈嚴重。為何頂客族越來越多?中華民國生育醫學會公布網路調查,列出年輕人不想生小孩的原因,其中「買不起房,沒辦法給孩子一個家」位居第一名,第二名是
2024-04-11 14:11:05 理財準備
4/3上午花蓮近海發生規模7.2地震,全台搖晃,災情頻傳,但仍以花蓮地區災情最為慘重。不過不止花蓮,各地建物都有或多或少的毀損情況傳出,不少民眾在問:這次的地震損失,我買的地震險可以理賠嗎? 房屋有
2024-04-08 11:10:00 理財準備
小榛平日血壓偏高卻沒有特別注意。有一天在家煮飯,突然頭昏、肩膀掉下來、無法行走,家人急忙背著小榛至醫院就診。經過診斷後,發現小榛腦血管破裂,壓迫到左邊肢體神經,造成左邊無法行動,簡單來說,就是腦中風。
2024-04-02 09:11:09 理財準備
當離婚、喪偶時,你有沒有勇氣修復自己,重新出發,這些可能是你從沒想過,但卻重要的生命課題! 前不久欣賞劇團的新劇彩排《故事工廠:媽,別鬧了!》,見到一幕幕的場景,著實讓我吃驚又興奮。除了演員精湛的演
2024-03-25 00:33:00 理財準備
林小姐透過朋友介紹找上了我,她說:「年紀越來越大了,而且有高血壓,正在服藥中,你覺得我還能買醫療險嗎?」60歲的林小姐不安的問。 首先,我幫她檢視了一下目前手上持有的保單,她的確需要補強醫療險,
2024-03-22 07:55:00 理財準備
小豪最近很苦惱,因為物價一直漲,薪資上升幅度趕不上物價的漲幅。八年前,雞排只要60元,現在一個雞排要90元了!房地產市場更是離譜,據說竹北房子比台北蛋白區還貴,只輸大安、信義、中正區。他搞不清楚:物價
2024-03-18 09:50:27 理財準備
小真是內勤職員,結婚10多年了,婚後買了一間房子。後來老公跟朋友合開公司,新公司創業維艱,又遇到新冠疫情,到目前都還沒轉虧為盈。於是小真陸續把結婚時父母送的200萬嫁妝,自己婚前工作累積的存款100萬
2024-03-15 09:15:00 理財準備
半年前,從事證券業的朋友帶來一對母子,說要諮詢一些財產規劃。五十歲的兒子看起來挺孝順,但看到近八十歲的媽媽卻是滿臉愁容。我心想:到底發生了什麼事? 給兒房、給女錢,為什麼還是有糾紛? 經過一番
2024-03-11 08:04:00 社會連結
某天,從事業務工作的小嫻正在咖啡廳工作,突然手機響了,有一通顯示為+870475153352的電話打來,小嫻乍看這個號碼有點奇怪,但她擔心著會不會是國外來的公務電話,還是決定接聽。 詐騙手
2024-03-08 09:17:09 理財準備
35歲那年,小黎來找財務顧問諮詢。當時他已經結婚,有2個孩子,之所以來找財務顧問,是因為負債累累、生活財務問題壓得他喘不過氣,所以希望能找到解方。 散漫的消費與支出,最終會拖垮家庭經濟 經過財
2024-03-04 09:47:00 理財準備
阿海的爸爸9年前去世後,因為3個姊弟都已經各自成家,所以都同意把爸爸的遺產:一間房子跟一筆現金全部都由媽媽繼承,讓媽媽自己住在她名下的房子裡,也比較有安全感。現金則是能讓媽媽負擔自己的生活費,不須由3
2023-12-28 00:06:00 理財準備
2023年10月11日,國泰世華銀行發表台灣首份結合總體經濟模型的「台灣全民財務健康關鍵報告」,會中公布台灣民眾財務健康平均分數為59.2分,低於「良好」的66.3分。為什麼會有這樣的落差?可以從報告
2023-12-27 18:14:01 理財準備
小天去年走路跌倒,導致左手鷹嘴突骨折(左手手肘)、無法施力,站都站不起來,被救護車送到台大醫院。在急診室時醫生問小天:「骨頭骨折,需要開刀固定。你要開刀嗎?」因為左手鷹嘴突整個腫起來,一摸就痛,小天連
2023-12-15 00:14:00 理財準備
「我們家好像變大了,自從小孩都成年在外以後…」 「我們老夫老妻的,不想再打掃這麼大的房子,生活簡單一點就好…」 「叫爸賣掉南部舊家,搬來台北和我們一起,但他都不肯離開家鄉…」 「台北房價太貴買不
2023-12-11 09:23:39 理財準備
新北市82歲的陳姓婦人,在111年12月23日剛立遺囑,31號就過世,留下約三千萬元的房產,沒想到這份遺囑卻造成兒子女兒為了遺產鬧翻。根據相關報導,阿嬤生前花兩萬五千元,找律師代筆遺囑,要將遺產給兩名