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2026-04-27 09:01:15 理財準備
五月報稅季即將到來，對於家中有失能長輩或重度照護需求的家庭而言，長照開銷往往是沉重的經濟壓力。好消息是，在115年5月申報114年度綜合所得稅時，「長期照顧特別扣除額」已從原本的 12 萬元，正式大幅調高至 18 萬元。 然而，實務上常見許多家庭滿懷期望申報，最後卻因不熟悉稅法細節，誤觸「排富條款」而資格全失，「資訊落差」讓權益受損。 「長照」與「身障」扣除額可以同時適用嗎？ 許多民眾在申報時常有迷思，以為「長照特別扣除額」和「身心障礙特別扣除額」只能擇一申報。事實上，只要符合資格，這兩者是可以「同時適用、雙重疊加」的。 這兩項扣除額的本質並不衝突：身障扣除額（21.8萬元）是針對「個人身心狀況」的補貼，而長照扣除額（18萬元）則是體恤家庭為「長期照顧」付出的勞心勞力。 以王先生為例，其 80 歲的父親因失智領有中度身心障礙證明，並聘僱外籍看護在家照顧。申報時，王先生除了父親的一般免稅額（14.55萬），還能同時申報
2026-04-17 10:33:30 理財準備
針對傳統「100減去歲數」的投資準則，退休規劃專家提出不同見解，強調在長壽與通膨壓力下，過度保守的資產配置恐侵蝕退休金，甚至無法支撐長期財務需求。 根據24/7 WALL ST.網站報導，「100減去歲數」的概念相當簡單，用100減去你的年齡，所得數字即為投資組合中應配置於股票的比例。例如，一名85歲長者，理論上只應持有15%的股票，不過，在2026年的今日，這項過往被奉為圭臬的公式已受到嚴峻挑戰。亞特蘭大退休規劃專家、Podcast節目「請教顧問」(Ask An Advisor)主持人摩斯(Wes Moss)直言，這是一項「非常陳舊且過於粗略」的準則，他完全不予認同。這項公式失效的主因在於現代人壽命延長與通膨侵蝕。 摩斯指出，該準則建立在退休生活僅10至15年的時代，如今一位85歲的女性很有可能再活十年以上。若投資組合中有高達85%配置於債券，15%為股票，長期將面臨嚴重的通膨侵蝕風險。儘管通膨在疫情期間曾達7%高點，目前則回落至3%以下，但仍呈現緩步上
2026-04-14 14:02:48 理財準備
一名六旬億萬男性退休後焦慮感加劇，因其過度節儉而忽略退休資金使用策略。專家指出，合理規劃預期支出和人生目標，能幫助提升退休生活質量。正志在理財建議下，開始享受生活與新興趣，重新找回快樂。
2026-04-10 07:51:52 理財準備
不少人認為公務員的退休生活一定很安穩，但即使擁有退休金與存款，只要支出節奏或資金規劃出現偏差，也可能面臨老後危機。日本一對原本對退休生活抱持樂觀態度的前公務員夫婦，在退休短短一年後面臨意想不到的經濟現實。
2026-04-06 08:54:34 理財準備
親人離世後，真正引爆衝突的往往不是錢，而是「價格怎麼算」。搞不清課稅現值與市價差異，很可能在不知情下讓出應有權益。
2026-04-04 10:18:36 理財準備
一名75歲日本婦女因失夫後過度節省，10年不敢動用500萬存款，面對膝痛與健康衰退，只能感嘆錯過人生美好時光。在女兒的勸說下，惠子重新檢視生活，反思過度節儉的風險。
2026-03-29 10:49:06 理財準備
63歲的惠子女士原以為退休生活無憂，卻因房屋維修、醫療費用及母親照顧負擔而感到焦慮。面對逐漸減少的存款，她選擇外出工作以增加收入。退休生活的安心感，遠比資產金額更依賴靈活應對意外因素。
2026-03-25 09:30:58 理財準備
隨著高齡化社會的來臨，不妨深入規劃財務傳承以免遭家庭內部矛盾。專家建議透過信託和保險等策略，保障失智後的資產安全，確保家庭和諧及資產效益。
2026-03-22 14:26:14 理財準備
75歲的T先生在妻子過世後感到後悔，因長年省吃儉用，未能享受生活。理財專家指出，金錢有保存期限，應注重人生規劃，珍惜當下的回憶，讓財務決策為家庭幸福服務。
2026-03-19 09:32:52 理財準備
地緣政治升溫、股市震盪，讓不少人焦慮進出場時機。但對50至65歲族群而言，真正該關心的不是短期漲跌，而是退休資產能否撐過通膨與長壽風險。
2026-03-10 09:05:21 理財準備
台灣自2026年起正式進入「超高齡社會」，勞保退休年齡調升至65歲，並引入勞退新制的「猶豫期」，讓勞工可在退休金請領後30天內變更選擇。選擇「月領」或「一次領」需考量健康、財務狀況與家庭背景，精明規劃將確保退休金的最大保障。
2026-03-06 10:58:47 理財準備
許多人可能覺得退休是只要一到年齡就可以立刻達成的事，畢竟如果被動金錢來源已經足夠的話，為什麼還要繼續工作呢？然而Moneywise指出可能還有其他原因會讓人考慮延後退休，在做出改變人生的決定之前，以下
2026-02-22 10:00:25 理財準備
不少人奮鬥了一輩子，夢想退休後享受豪華旅行。日本媒體「THE GOLD ONLINE」日前報導了一對六十多歲的退休夫妻，豪擲480萬日圓(約3.1萬美元)登上歐洲豪華郵輪，沒想到「旅行的興奮感」還沒消
2026-02-15 09:59:57 理財準備
只要打開電視或瀏覽社群媒體，就免不了被「專家」的吶喊所轟炸；他們不是宣稱市場即將崩盤，就是說你剛錯失畢生難逢的良機。財經網站Money Talks指出，這會令人精疲力竭，更糟的是，焦慮之下所做的決定往
2026-02-08 15:44:50 理財準備
若退休人士能對年輕時的自己傳授智慧，或許會說「去度假吧」、「多打電話給媽媽」或「千萬別和那個人結婚」；但關於金錢，總是以遺憾居多，尤其涉及浪費時。理財網站GO Banking Rates報導，以下是退
2026-02-06 08:00:00 理財準備
不知從何時開始，台灣街道推著寵物推車的身影，往往比推著嬰兒車的還多。根據農業部112年調查，台灣家貓、家犬數量已近280萬隻，短短兩年內成長超過五成；反觀同一期間，台灣生育率卻連續十年下滑，114年度
2026-02-03 19:54:01 理財準備
金管會3日預告修正「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」，大幅擴增可疑帳戶認定樣態到14項，並明定銀行在自行判斷...
2026-02-02 06:33:00 理財準備
為保障勞工退休生活，避免退休金被通膨吃掉，勞保老年年金設有依物價調整機制。根據勞保局資料，預估2026年將有六個年度累計...
2026-01-23 08:15:00 理財準備
上週有位陳阿姨帶著女兒來諮詢，陳阿姨提到先生3個多月前突然身故，日前已完成遺產稅申報，遺產稅繳了200多萬，這讓陳阿姨覺得自己應該針對未來的遺產稅提早規畫。陳阿姨詢問以她目前的資產應該如何規畫？ 中
2026-01-17 11:19:14 理財準備
把一生賺到的錢在活著時全部用完、不留下任何資產，是近年不少人追求的人生終極目標。但這種活法與國人愛儲蓄的價值觀相互牴觸。在退休後與金錢建立怎樣的關係才能過得幸福？曾在40多歲累積1億日圓（約新台幣2000萬元）的日本投資專家寺澤伸洋，從自身經驗出發剖析正確的金錢觀。
2026-01-14 08:31:00 理財準備
大約五年前，一位科技業的高階主管張總來找我規畫退休。他的財務報表堪稱完美：勞保年資滿檔、勞退自提做滿、名下有三間無貸款的房產，還有為數不少的股票資產。以財務角度來看，他是典型的「滿分考生」。 三年後
2026-01-09 16:22:41 理財準備
澎湖縣白沙鄉代表會今天召開臨時會，拍板決定全鄉發放振興禮金1萬元，成為全台普發現金1萬元後，加碼金額最高的鄉鎮。鄉公所統...
2026-01-09 12:49:19 理財準備
嘉市府宣布，「振興經濟、強化民眾消費韌性普發現金加碼計畫」，普發6千元24日（周六）、25日（周日）發放。市府在東、西區...
2026-01-06 11:41:13 理財準備
實境投資節目「創智贏家」（Shark Tank）主持人兼投資者凱文·奧利瑞（Kevin O'Leary）直言，想致富不僅是收入問題，更在於消費習慣。他將累積財富歸結為五個習慣：別再買新車、別追求大房子
2026-01-05 08:20:00 理財準備
台灣遺囑協會今年8月在公共政策網路參與平台提案「廢除民法第1223條『兄弟姊妹特留分』，回歸遺囑自由，終結家庭紛爭」，迅速累積7712人附議。提議內容為「兄弟姊妹特留分」制度源於舊時代大家族觀念，已不
2026-01-02 11:36:01 理財準備
為鼓勵中高齡市民重返職場並善用就業服務資源，台中市政府勞工局持續推動「中高齡人力資源再運用獎勵計畫」，此次再加碼就業獎勵...
2025-12-26 08:28:03 理財準備
日本一名獨居老人過著極度節省的生活。每天只買半價便當、為了省幾十元車費徒步往返醫院、住在極為老舊的屋子，看似清貧卻安於現狀。誰也沒想到，他其實是坐擁巨額資產的有錢人，卻也因為這筆錢導致人際關係破裂，選擇自我與世隔絕。
2025-12-24 12:23:36 理財準備
嘉義市長黃敏惠今天在就職7周年慶祝會上宣布，市府將普發市民6000元振興消費金，預計於2明年1月24日、25日兩天發放。...
2025-12-24 08:17:00 理財準備
三重爭產命案揭露台灣家庭常見的財產傳承盲點：照顧付出、信託黑箱與溝通失能，讓原本出於「愛」的安排，反而成為親情撕裂的引爆點。提早規畫與透明說明，才是真正避險關鍵。
2025-12-23 14:28:20 理財準備
台北市隨機襲擊事件造成含兇手在內4死，北市法務局指出，目前已協助被害人釐清相關保險事宜，已協助3位死者家屬向犯保協會申請...
