2024-08-30 07:22:00 理財準備
獨居過世，遺產竟落入詐騙集團手中！生前務必立遺囑 2重點確保將遺產留給想給的人
日前新聞報導：「知名律師蔡鴻燊被控與新北市多名里長結夥，利用法律漏洞，盜領無人認領、往生獨居老人的遺產，並透過台北市中山警分局建國派出所警員駱勁達配合查詢個資，3年內成功詐取上億元款項…」看完這新聞後
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![若無繼承人，遺產一定要歸國庫嗎？示意圖／聯合報系資料照片。]()
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![每個人都需要學會另類的三鐵玩賽，如同財務規畫需要不斷切換工具。]()
2024-08-16 10:43:31 理財準備
已達近9成目標！她用3種最「無聊」的理財方法提早實現財務自由
實現財富獨立、提早退休是不少人的夢想，但願為此付出時間、精力與金錢者少之又少。40歲的軟體工程師博蘭德（Lauren Boland）與伴侶卻認真實踐FIRE（Financial Independenc
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![示意圖。]()
2024-08-15 10:55:48 理財準備
你可能不想聽但必須知道的事 財務專家分享3個「逆耳」忠告
格蘭特（Don Grant）擔任理財規畫師近20年，一直在就金錢問題與人們進行「艱鉅」的溝通；在第一次與客戶見面時，他總是說，「我會告訴你一些你可能不想聽但必須知道的事」。以下是格蘭特在接受「商業內幕
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![示意圖。]()
2024-08-14 09:55:15 理財準備
詐騙手法不斷翻新 專家揭嬰兒潮世代最易上當的4種金錢騙局
雖然許多人對金錢詐騙有所警覺，但在騙徒手法不斷翻新下，對嬰兒潮世代的打擊尤為嚴重；理財網站Go Banking Rates指出，他們可能因為缺乏經驗或經常上網，很容易成為受害對象。2023年，聯邦調查
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![不動產的獨特性，每個物件都是不同的，若要用遺囑做到完全公平的分配，實在是太困難了。]()
2024-08-13 15:28:45 理財準備
收租店面想分給女兒，該在生前贈與還是留遺囑？4種稅試算完再決定！
曾媽媽近期跟朋友聊起退休規劃，大家都頗有感慨，擔心的問題也各有不同，好友們都認同洪蘭教授提到的，老後三寶「老友、老伴、老本」當中，「老本」最重要，因為有錢，老了才不會惹人嫌，長壽才有意義。但是曾媽媽心
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![示意圖。]()
2024-08-08 09:39:02 理財準備
賺到的錢足夠了嗎？財務5跡象顯示你可能還沒準備好能退休
X世代介於人數更多的嬰兒潮世代及千禧世代，在談到較高齡人口時，往往受到忽略，只是X世代占全美總人口的20%，另外這個世代裡年紀較長的人，也就是出生自1965到1980年之間者，很快就逼近該退休之齡，但
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![示意圖。]()
2024-07-28 10:52:46 理財準備
努力存錢卻遺憾退休後沒力氣花 78歲的她分享深刻體悟的6教訓
艾格尼絲（Agnes P.）為退休後打算，一直省吃儉用，如今78歲的她，錢多得花不完，但快樂的回憶卻少得可憐；她說，自己只顧存錢，卻忘了好好地生活。 理財網站Go Banking Rates報導
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![親人臨終前，先幫他把錢領出來可少激遺產稅？示意圖／聯合報系資料照]()
2024-07-23 13:28:00 理財準備
親人臨終前，先幫他把錢領出來可節稅？專家解析為何無法節稅還可能挨告
過去老一輩的長輩普遍認為親人臨終前或死亡後尚未辦理除戶前，為了降低遺產稅，也擔心之後辦後事需要花費沒有資金支應，所以應該要趕快去把親人銀行帳戶的錢領出來。到了現在有些老人家們還是依循著以前的認知這麼做
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![課程工作人員也是CFP®國際認證高級理財規畫顧問，在現場幫助民眾計算退休所需金額。
施又慈／攝影]()
2024-07-18 10:21:34 理財準備
退休理財 投資開源切忌過度自信
「金錢要靠時間長期累積，須盡早規畫退休財務準備。」從公職退休的70餘歲陳奶奶，年輕時因持家而積極理財，目前除了保險、定期...
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![未能更早削減5種開銷 他只能工作到83歲才退休。]()
2024-07-08 00:07:00 理財準備
如能更早削減5種不必要開銷 他就不用工作到83歲才退休
科羅拉多州丹佛（Denver）的鮑伯（Bob N.）一直工作到83歲才退休，活力十足的他雖正享受晚年生活，但他希望自己在幾十年前就能更認真地削減某些開銷。現年85歲的他分享說，如果能這樣做，就可早些年
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![自己的資產應該還沒有達到「高資產」的規模，有需要尋找專業的代書或律師、會計師來協助嗎？示意圖／ingimage]()
2024-07-07 00:25:00 理財準備
財產分配一定得找專業代書嗎？自行規畫資產繼承6關鍵重點
鄭先生已經工作二十年，近期因為看到身邊同年齡的親友突然生了重病，內心十分感慨，因此有了想要提早退休的念頭，也開始關心退休金規劃、繼承與傳承等相關問題。 在蒐集資訊的過程，卻發現了一個令人困擾的問題：
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![了解未來需求，並在需求的基礎上備妥資源，是確保退休生活無虞的關鍵。
圖／123RF]()
2024-07-02 09:45:38 理財準備
避免遺產糾紛 4方法順利將資產傳承給繼承人
近年名人遺產紛爭常鬧上新聞版面，隨著超高齡社會的到來，退休後如何做好資產規畫，安頓家人並順利將資產傳承給下一代，成為人生...
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![白川鄉的合掌村荻町聚落]()
2024-06-18 00:48:00 理財準備
自成一格的合掌村也面臨人口老化、年輕人外流！借鏡合掌村看企業及文化傳承經驗
近期一趟家族旅遊前往名古屋，慕名參觀白川鄉的合掌村荻町聚落，最令人印象深刻。據當地耆老說是13世紀初源平之戰中戰敗的平氏一族逃亡後的聚居地。由於地處北陸深山中，交通不便，再加上冬季的大雪，這些聚落直到
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![理財專家也後悔的4種購買與投資。示意圖／ingimage]()
2024-06-11 09:03:40 理財準備
理財專家也會犯錯 他們最後悔的4種購買與投資
理財專家也許知道許多關於聰明花錢的知識，但他們並非無所不知、也會犯錯，有時事後會對自己的決定感到後悔；所以，回顧一下他們最後悔的購買與投資行為，會讓人比從書本或工作中學到更多。 理財網站GO B
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![退休不是生活與工作的切點，而是不同生活型態的轉換。圖／123RF]()
2024-06-06 10:35:24 理財準備
退休三階段所費大不同 專家提醒退休理財規畫注意3魔鬼細節
「退休不是生活與工作的切點，而是不同生活型態的轉換！」不少四十、五十多歲中壯年族群已開始思考如何準備退休金、規畫退休生活，對此，CFP國際認證高級理財規劃顧問黃正勳提醒，雖說是退休，但依年齡面臨三個階
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![金管會提醒民眾和P2P網路借貸平台往來時，必須注意風險。圖/本報資料照片]()
2024-06-05 09:26:02 理財準備
投資理財常見2致命傷！沒有理財知識，跟風買00940就跟P2P借貸一樣冒險
日前媒體報導：『繼imB網路借貸平台之後，又一家「債權投資P2P網路理財」旭新科技爆雷，4月30日官網公告停止出金，投資人已成立自救會』 『台灣首家「債權投資P2P網路理財」旭新科技，以期滿還本、年
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![每個人都需要學會另類的三鐵玩賽，如同財務規畫需要不斷切換工具。]()
2024-05-08 12:02:31 理財準備
工作多年，為何我的存款幾乎沒增加？人生必學財務規畫鐵三角
Sum是我多年的運動好友，之前一起參加了台東的Lava113鐵人三項賽事。在比賽的過程中，我們恰好聊到了財務規劃的話題。Sum抱怨說，他覺得理財很難，存款幾乎沒有增加，而且物價上漲的壓力使他感到人生很
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![股市示意圖。]()
2024-05-05 10:00:17 理財準備
如何在金融市場中保住退休存款並增收益？專家建議把握3原則
股市是追求財富的主要投資工具，但有時也會在意想不到時給人帶來衝擊。雅虎財經新聞採訪了數位理財專家，提供在金融市場動盪時如何保住退休存款的三點原則。 1.關注長期投資目標 投資研究權威機構晨星公
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![醫療險只能賠醫療費用？]()
2024-04-25 08:11:00 理財準備
醫療險只能賠醫療費用？從案例看實支實付險可彌補哪些支出缺口
電話聲響起，顧問聽到小花難過地哽咽聲說：「怎麼辦？醫生說我乳癌三期，我現在心情好難過哦！怎麼會發生在我身上呢？」 顧問：「怎麼發現的？醫生有建議要如何治療嗎？你現在的想法如何？需要我如何支持你呢？」
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![想要替退休生活做準備，退休金要多少才夠？圖／ingimage]()
2024-04-24 16:09:27 理財準備
「新退休年齡」曝光！專家籲：理財晚鳥投資有「三不」
醫療愈來愈進步，人類的壽命逐年增加，長壽拉高了退休總費用，根據BBC報導，60多歲退休像是一個夢想，新退休年齡可能是75歲。台灣理財規劃產業發展促進會理事長景肇梅說，想存夠退休金一定要提早開始準備，國
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![如何挑選適合自己的房子？圖／ingimage]()
2024-04-20 17:17:21 理財準備
普遍房東不願意租房給弱勢者！「友善二房東」房東與弱勢的橋梁
蔡小姐除了現住的房子，名下還有一間台北市老公寓，是先生生前購入，隔間後出租給房客。兩年前先生病故，房子管理、與租客溝通的...
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![因為感受到四處尋覓住所的漂泊、被漲租金的焦慮、不斷搬家的體力耗損，讓無房一族的中年考慮是不是該買房。記者曾原信／攝影]()
2024-04-20 15:15:00 理財準備
窮得只剩下房子？專家曝「3阻力」以房養老難盛行
據金管會統計，以房養老從二○一四年底至二○二三年底，推動九年多，累計核貸七千八百三十八件，相較於全台六十五歲者有房子的多...
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![台灣目前主要有以房養老、留房養老、共居養老、賣房養老等退休住房模式，可視個人經濟程度選擇。記者曾原信／攝影]()
2024-04-20 13:20:00 理財準備
該不該買房養老？專家曝靠房養老4模式活化資產，將房產價值最大化
許先生家住台北市蛋黃區，同社區同坪數日前交易金額約三千萬，他想起卅幾年前四百萬元購入的小宅，現在已變成千萬豪宅，價格高到...
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![高齡申請社宅，須比弱勢積分。示意圖／記者黃仲裕攝影]()
2024-04-13 17:07:00 理財準備
「不夠弱勢」的老人家排不到社會住宅！高齡申請社宅，須比弱勢積分
許多數據都顯示，在台灣，人老之後很難租得到房子。
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![老後租屋難，成為許多人年屆中年開始思考買房的重要原因。本報資料照片]()
2024-04-13 12:38:53 理財準備
老後租屋難！中高齡思考買房，應評估哪些面向，以避免不必要風險？
中年的你，可能存到了人生第一桶金，卻從未擁有過人生第一棟房，為了老後安居的保障，開始考慮買房。但買房是大事，即便有些資金也有許多要注意的重點，年約五十才買房，應該注意些什麼，才不會「窮得只剩下房子」？
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![因為感受到四處尋覓住所的漂泊、被漲租金的焦慮、不斷搬家的體力耗損，讓無房一族的中年考慮是不是該買房。記者曾原信／攝影]()
2024-04-13 11:45:00 理財準備
「繳完房貸妳都77歲，不辛苦嗎？」47歲婦人擔心租金連年漲、年老租不到屋，寧背30年房貸
曾太太在四十七歲那年終於買了房子，親友聽到紛紛叨念：「繳完房貸妳都七十七歲了，不辛苦嗎？」其實一開始，她和先生也打算不買...
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![台灣花蓮4月3日發生芮氏規模7.2大地震，全台各地十多棟樓房傾斜或龜裂，集中花蓮地區。聯合報系資料照]()
2024-04-11 14:11:05 理財準備
花蓮大地震後房屋毀損，我買的地震險能理賠嗎？4種地震險看你可以獲得多少補償
4/3上午花蓮近海發生規模7.2地震，全台搖晃，災情頻傳，但仍以花蓮地區災情最為慘重。不過不止花蓮，各地建物都有或多或少的毀損情況傳出，不少民眾在問：這次的地震損失，我買的地震險可以理賠嗎？ 房屋有
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![中風多年，勞保會有哪些保障？]()
2024-04-08 11:10:00 理財準備
突然中風無法工作了，該留停還是直接辦退休？專家說明勞保、國保可申請哪些保障
小榛平日血壓偏高卻沒有特別注意。有一天在家煮飯，突然頭昏、肩膀掉下來、無法行走，家人急忙背著小榛至醫院就診。經過診斷後，發現小榛腦血管破裂，壓迫到左邊肢體神經，造成左邊無法行動，簡單來說，就是腦中風。
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![圖／聯合報系資料照片、123RF]()
2024-04-06 13:11:53 理財準備
弱勢族群想老年安居！不只要有房，還要兼顧4安全配套
無屋可住是大問題，但是有了房子，就沒問題了嗎？崔媽媽基金會強調，房子要讓弱勢老人能夠安住，社會發展處長張偉瑜及弱勢居住扶...
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![家住花蓮市的周小姐年逾七十歲，全時照顧失智的先生，無法工作，但因為有房子又有孩子，無法領低收補助。記者許正宏／攝影]()
2024-04-06 11:58:00 理財準備
窮得只剩下房？經濟弱勢者擁房失補助，若賣房換生活費，老後恐連房都租不到
「住」是人的基本需求，但是晚年要有保障，只有房子是不夠的，對某些老人家來說，房子非但不是保障，還成為無法獲得生活補助的阻...
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