台灣理財規劃產業發展促進會-文章列表

一對年收入超過462萬元的退休夫妻，在合理合法的報稅規劃下，不但完全免繳所得稅，還成功退稅超過11萬元。

2025-05-21 08:26:00 理財準備

年收462萬所得稅卻一毛都不用繳？62歲退休夫妻靠一招，合法退稅超過11萬！

退休生活如何高枕無憂？對許多人來說，退休代表收入銳減、開銷卻不減，因此更需要有效地管理財務與稅務。本文分享一對年收入超過462萬元的退休夫妻，在合理合法的報稅規劃下，不但完全免繳所得稅，還成功退稅超過

2024-07-23 13:28:00 理財準備

親人臨終前，先幫他把錢領出來可節稅？專家解析為何無法節稅還可能挨告

過去老一輩的長輩普遍認為親人臨終前或死亡後尚未辦理除戶前，為了降低遺產稅，也擔心之後辦後事需要花費沒有資金支應，所以應該要趕快去把親人銀行帳戶的錢領出來。到了現在有些老人家們還是依循著以前的認知這麼做

2025-02-14 09:00:00 理財準備

只有一間房，一定要留給孩子嗎？最後的決定讓他安享晚年不拖累子女

七十歲的張伯一個人坐在客廳，房間裡安靜得只剩下老舊的時鐘滴答作響。自從太太過世後，他就獨自住在這個充滿回憶的老房子裡。三個孩子都在外地工作，雖然也常常打電話回來關心，但畢竟距離遙遠，沒辦法常常照顧他。

2024-08-30 07:22:00 理財準備

獨居過世，遺產竟落入詐騙集團手中！生前務必立遺囑 2重點確保將遺產留給想給的人

日前新聞報導：「知名律師蔡鴻燊被控與新北市多名里長結夥，利用法律漏洞，盜領無人認領、往生獨居老人的遺產，並透過台北市中山警分局建國派出所警員駱勁達配合查詢個資，3年內成功詐取上億元款項…」看完這新聞後

高雄市一名鄭姓婦人聽信三子的話，說會扶養她至臨終，於是就把存摺提款卡交給兒子，甚至連房產、服飾店經營權也全過戶給三子，沒想到最後竟被對方領走千萬後落跑。圖／聯合報系資料照片、123RF

2024-03-04 09:47:00 理財準備

有房就不怕沒錢養老？一實例看如何不讓自己落入窮得只剩房子的窘境

阿海的爸爸9年前去世後，因為3個姊弟都已經各自成家，所以都同意把爸爸的遺產：一間房子跟一筆現金全部都由媽媽繼承，讓媽媽自己住在她名下的房子裡，也比較有安全感。現金則是能讓媽媽負擔自己的生活費，不須由3

退休有4包要花的錢，要先分項做好規劃，因為美好的退休生活需要有穩健的財務基礎作為後盾。示意圖／ingimage

2024-11-18 07:44:00 理財準備

開心退休要有「4包錢」理財顧問給3建議讓你提早準備

「退休」是人生重要的階段，也是許多人夢寐以求的目標。想像一下，不用再被工作綁住，可以自由安排時間，享受生活，含飴弄孫，或是追求年輕時未完成的夢想，這畫面真令人羨慕！開心退休必備「退休四包錢」

2023-12-06 10:17:52 理財準備

子女關係好，不會爭家產？錯！專家建議2件事做好生前規畫不讓親人變仇人

有一位62歲的阿伯透過關係找到財務顧問，劈頭就問：：「2年前繼承的土地，如果現在要賣，稅金該怎麼計算？」這個問題讓財務顧問意識到問題並不單純，於是開始了解故事的經過： 110年時阿伯的父親死亡，

實務上碰到退休後的居住狀況，讓人發現到：原來，退休後住哪，原來也是一個大問題。示意圖/123RF

2023-12-15 00:14:00 理財準備

退休不是想住哪就可以住哪！退休居住3模式優缺點與風險一次分析

「我們家好像變大了，自從小孩都成年在外以後…」「我們老夫老妻的，不想再打掃這麼大的房子，生活簡單一點就好…」「叫爸賣掉南部舊家，搬來台北和我們一起，但他都不肯離開家鄉…」「台北房價太貴買不

2024-12-05 08:49:00 理財準備

繼承千萬遺產卻要繳稅5千萬！專家教遺產稅如何計算及該不該拋棄繼承

日前媒體報導6歲私生女繼承一千多萬遺產(實際上是三千多萬遺產，減除免稅額、扣除額後遺產淨額一千多萬)，卻要繳五千多萬遺產稅，女童媽媽覺得不合理，從複查，訴願，到行政訴訟都敗訴，最後向憲法法庭申請釋憲，

不論是 0050 還是 0056，他們都稱為 ETF（Exchanged Traded Fund），這是一種可以在股票市場交易的基金。ETF投資的標的物是按照事先訂好的選股規則，買進數十家不同的公司股票。示意圖／聯合報系資料照

2023-10-22 10:20:00 理財準備

買ETF到底該選0050還是0056？投資ETF前你該知道的5件事

老張和老王是多年好友，一起在職場上奮鬥多年，老張預計再過10年退休，而老王因為孩子還小，還得再工作20年才能離開職場，兩人都很懂得為將來規劃，有天在廣播上聽到專家在介紹 0050和0056，引起了兩人

2024-12-18 11:56:19 理財準備

楊麗花判賠巨額遺產稅！遺產分配難公平，如何避免後代爭產？專家就理智面與情感面提解方

日前媒體報導：「歌仔戲國寶藝人楊麗花丈夫，也是新光集團後代的洪文棟，2018年過世，但他生前母親留下遺產稅和罰鍰高達1億多，當時由大哥小孩先墊繳，大哥小孩打官司要求其他人支付，訴訟過程洪文棟去世，因此

2025-06-23 09:30:14 理財準備

我單身沒家人，財產最後會被政府收走嗎？專家教用3種工具規畫出安心的財務安排

「我單身沒家人，財產最後會被政府收走嗎？」這是許多單身族最深的擔憂。財政部國庫署確實有公布無人繼承遺產上繳國庫的金額，且近年來金額有增加的趨勢（例如2022年有4.58億元遺產上繳國庫，其中最大筆2.

川普關稅海嘯橫掃全球股市，台股7日也寫下史上最大跌點與跌幅紀錄。(記者許正宏／攝影)

2025-04-09 11:31:07 理財準備

全球股市大跌，手上的股票要不要認賠殺出？理財顧問建議先檢視1事再決定

清明連假結束，台股開盤後如預期直接跳水下跌超過2000點，一路鎖住跌幅，這幾天仍繼續探底，投資人哀鴻遍野，不少人掛跌停價也不一定成交，投資人憂心手上的股票是不是要盡快拋售以減少損失？震撼美股的１５

2025-06-09 10:08:42 理財準備

房子過給不成材的兒子，將來會不會欠債被賣掉而流離失所？專家提1解方

在每個家庭中，子女的發展不盡相同。十隻手指有長短，孩子的人生際遇也各異。當父母年事漸高，常常最放心不下的，往往是那個最讓人操心的孩子。如果孩子收入不穩、財務能力薄弱，萬一繼承不動產後變賣揮霍，最終

2023-08-13 17:12:22 理財準備

父母名下房產該選擇繼承或贈與？專家教你看懂需稅金計算眉角

李媽媽今年已經92歲，和先生同是大陳義胞，來台生了2男3女，跟先生在胼手胝足在新北市買了一幢小小的透天厝，10多年前老伴也過世。其餘子女都各自成家，只有未婚的么女小芳和她一同居住互相照顧。近

2024-09-27 00:35:00 理財準備

專家預言5年後有售屋潮，我會受影響嗎？看理財顧問給自住及投資族的不同建議

近日有民眾詢問：「報章雜誌報導說專家預言5年後可能會有售屋潮？我才剛買下房屋，如果真的有售屋潮我會受影響嗎？」根據聯徵中心最新資料顯示，今年第一季房貸族新增5萬4811個樣本，寫下2009年統計以

2024-03-22 07:55:00 理財準備

電價漲、物價也一直漲！每月5萬退休金夠嗎？專家授5招擊敗通膨輕鬆樂退

小豪最近很苦惱，因為物價一直漲，薪資上升幅度趕不上物價的漲幅。八年前，雞排只要60元，現在一個雞排要90元了！房地產市場更是離譜，據說竹北房子比台北蛋白區還貴，只輸大安、信義、中正區。他搞不清楚：物價

不動產的獨特性，每個物件都是不同的，若要用遺囑做到完全公平的分配，實在是太困難了。

2024-08-13 15:28:45 理財準備

收租店面想分給女兒，該在生前贈與還是留遺囑？4種稅試算完再決定！

曾媽媽近期跟朋友聊起退休規劃，大家都頗有感慨，擔心的問題也各有不同，好友們都認同洪蘭教授提到的，老後三寶「老友、老伴、老本」當中，「老本」最重要，因為有錢，老了才不會惹人嫌，長壽才有意義。但是曾媽媽心

2024-04-08 11:10:00 理財準備

突然中風無法工作了，該留停還是直接辦退休？專家說明勞保、國保可申請哪些保障

小榛平日血壓偏高卻沒有特別注意。有一天在家煮飯，突然頭昏、肩膀掉下來、無法行走，家人急忙背著小榛至醫院就診。經過診斷後，發現小榛腦血管破裂，壓迫到左邊肢體神經，造成左邊無法行動，簡單來說，就是腦中風。

2024-03-18 09:50:27 理財準備

夫妻離婚可以跟對方要求一半財產，怎麼分？專家教4步驟保全自己的資產

小真是內勤職員，結婚10多年了，婚後買了一間房子。後來老公跟朋友合開公司，新公司創業維艱，又遇到新冠疫情，到目前都還沒轉虧為盈。於是小真陸續把結婚時父母送的200萬嫁妝，自己婚前工作累積的存款100萬

是不是應該事先寫好遺囑，交代好遺產該怎麼分配，子女就不會為了爭產搞到老死不相往來。

2024-03-15 09:15:00 理財準備

沒規畫的遺產如一把撕裂親情的利刃！理財規畫顧問一案例說明：有遺囑不夠，還要安排5件事

半年前，從事證券業的朋友帶來一對母子，說要諮詢一些財產規劃。五十歲的兒子看起來挺孝順，但看到近八十歲的媽媽卻是滿臉愁容。我心想：到底發生了什麼事？給兒房、給女錢，為什麼還是有糾紛？經過一番

2025-06-16 09:00:00 理財準備

美元走弱對我有什麼影響，美債、股票該砍嗎？5步驟幫你穩住退休資金

隨著全球經濟變化快速，美元「老大哥」可能不再像過去那樣強勢。對於準備退休及屆齡退休族群、重視財富保值與穩健成長的族群來說，這可能是個需要注意的警訊，但也是重新調整理財計畫的好機會！以下分析美元為什麼可

2024-04-18 15:01:24 自在獨立

單身老後生病不想讓親友困擾怎麼做？理財顧問教依3狀態、3步驟完整安排退休及身後事

近年台灣「生不如死」，指的是低出生率及人口老化問題已愈來愈嚴重。為何頂客族越來越多？中華民國生育醫學會公布網路調查，列出年輕人不想生小孩的原因，其中「買不起房，沒辦法給孩子一個家」位居第一名，第二名是

自己的資產應該還沒有達到「高資產」的規模，有需要尋找專業的代書或律師、會計師來協助嗎？示意圖／ingimage

2024-07-07 00:25:00 理財準備

財產分配一定得找專業代書嗎？自行規畫資產繼承6關鍵重點

鄭先生已經工作二十年，近期因為看到身邊同年齡的親友突然生了重病，內心十分感慨，因此有了想要提早退休的念頭，也開始關心退休金規劃、繼承與傳承等相關問題。在蒐集資訊的過程，卻發現了一個令人困擾的問題：

保險金信託，是在你無法親自守護家人時，也能確保他們的生活無虞，將你的愛與責任延續下去。

2024-12-30 08:59:00 理財準備

不幸身故，被留下的家人誰照顧？專家建議「保險金信託」，2種方式差異說明

夜深人靜，窗外雨聲淅瀝，思緒不禁飄回多年前的那則新聞報導。畫面中，年輕的單親母親躺在病床上，臉色蒼白，卻依然緊握著孩子的小手，眼中滿是不捨和擔憂。她知道，自己不久於人世，留下年幼的孩子和一筆保險金，是

2023-12-11 09:23:39 理財準備

是爭產的終結還是開端？遺囑跟你想的不一樣：有5種形式，注意事項都不同！

新北市82歲的陳姓婦人，在111年12月23日剛立遺囑，31號就過世，留下約三千萬元的房產，沒想到這份遺囑卻造成兒子女兒為了遺產鬧翻。根據相關報導，阿嬤生前花兩萬五千元，找律師代筆遺囑，要將遺產給兩名

今年以來，39檔台股ETF受益人呈正成長，從中可看出高息型較受青睞。聯合報系資料照

2025-05-20 11:20:00 理財準備

月月領息還能少繳稅？專家曝ETF配息怎課稅，與銀行利息、海外股息優劣比較

阿宏今年第一次自己報稅，看著國稅局系統跳出來的金額，心裡不禁冒出疑問：「怎麼連股票配息都還要多繳稅呢？」他回想過去一年努力存錢，買股票領到不少股利，最近報稅時才發現，原來股利收入不僅需要併入綜合所

2024-05-08 12:02:31 理財準備

工作多年，為何我的存款幾乎沒增加？人生必學財務規畫鐵三角

Sum是我多年的運動好友，之前一起參加了台東的Lava113鐵人三項賽事。在比賽的過程中，我們恰好聊到了財務規劃的話題。Sum抱怨說，他覺得理財很難，存款幾乎沒有增加，而且物價上漲的壓力使他感到人生很

2023-12-27 18:14:01 理財準備

萬一我失智、失能時，財產該怎麼處理？如何透過信託解決這些問題，讓自己老有所託？

小天去年走路跌倒，導致左手鷹嘴突骨折（左手手肘）、無法施力，站都站不起來，被救護車送到台大醫院。在急診室時醫生問小天：「骨頭骨折，需要開刀固定。你要開刀嗎？」因為左手鷹嘴突整個腫起來，一摸就痛，小天連

2023-10-16 10:15:13 理財準備

被眾多投資人青睞的ETF是什麼？4步驟教你輕鬆選擇合適ETF

好友淑真目前任職於政府捐助的基金會，再過5年符合可以退休的條件，她就想離開工作25年的職場，好好過自己的第三人生。但是退休後，首先面對的就是每月金流問題。她工作多年，已有一筆儲蓄，希望能夠藉由穩定的投

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