2023-12-11 09:23:39 理財準備
是爭產的終結還是開端？遺囑跟你想的不一樣：有5種形式，注意事項都不同！
新北市82歲的陳姓婦人，在111年12月23日剛立遺囑，31號就過世，留下約三千萬元的房產，沒想到這份遺囑卻造成兒子女兒為了遺產鬧翻。根據相關報導，阿嬤生前花兩萬五千元，找律師代筆遺囑，要將遺產給兩名
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![是不是應該事先寫好遺囑，交代好遺產該怎麼分配，子女就不會為了爭產搞到老死不相往來。]()
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![勞退自提6％ 強迫儲蓄又節稅。圖／ingimage]()
2023-12-08 00:30:00 理財準備
看電影《我愛你》有感：沒有經濟基礎，餘生只能是悲劇！計算退休金該考慮3大帳戶
最近看了一部電影《我愛你》，影片中沒有帥哥、沒有美女，卻非常溫馨浪漫又感傷。電影描述了老常、慧如及山哥夫妻四位老人家的生活與感情。 我們這代人，總是把最該說的話藏在心裡 故事是從喪偶的老常說起
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![釐清退休財務四步驟。圖／ingimage]()
2023-12-07 14:10:00 理財準備
釐清退休財務四步驟！忽略「這一步」，退休生活可能出現危機
張小姐是個很熱心的業務員，從事業務工作也曾榮獲許多獎項、有許多支持她的客戶，工作已經二十多年的她，眼看著客戶們已經漸漸的面臨退休，讓她開始緊張起來。回想這些年來，自己的收入沒有比一般上班族低，雖然業務
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![子女關係好，不會爭家產？圖片來源／ingimage]()
2023-12-06 10:17:52 理財準備
子女關係好，不會爭家產？錯！專家建議2件事 做好生前規畫不讓親人變仇人
有一位62歲的阿伯透過關係找到財務顧問，劈頭就問：：「2年前繼承的土地，如果現在要賣，稅金該怎麼計算？」這個問題讓財務顧問意識到問題並不單純，於是開始了解故事的經過： 110年時阿伯的父親死亡，
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![在聯合報、元氣網舉辦的「以防萬一，活到一百歲」2023退休力論壇中，聯合報健康事業部營運長吳貞瑩說明「以防萬一，財務筆記本」使用方法，希望民眾可以有所收穫，並對自身財務狀況有更多的了解、掌握。記者曾原信／攝影]()
2023-12-02 23:01:09 理財準備
2023退休力論壇／吳貞瑩建議做好「以防萬一」財務規畫
在聯合報、元氣網舉辦的「以防萬一，活到一百歲」2023退休力論壇中，參與者每人都可以得到一本「以防萬一財務筆記本」。 什麼是「以防萬一財務筆記本」？可協助整理那些重要資訊？ 聯合報健康事業部營
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![聯合報今舉辦「2023退休力論壇 以防萬一 活到100歲」，中華民國退休基金協會前理事長王儷玲指出，隨人口結構改變、勞保基金將破產，退休財務不能再靠政府。記者曾原信／攝影]()
2023-12-02 21:13:53 理財準備
2023退休力論壇／未來退休不能靠政府保障，專家建議民眾投資需佔薪資「這比例」，分享投資最省力方式！
退休準備中，財務規劃是民眾最擔心的項目。中華民國退休基金協會前理事長王儷玲指出，隨人口結構改變、勞保基金將破產，退休財務不能再靠政府，民眾應把握年輕時高投報率、老後穩健投資的方式規劃退休理財，才能因應
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![聯合報、元氣網舉辦的「2023退休力論壇-以防萬一，活到一百歲」論壇活動中，中國信託銀行專家團隊協理蔡安棋以「高齡友善金融服務」為題進行演講、分享。記者曾原信／攝影]()
2023-12-02 17:27:16 理財準備
2023退休力論壇／蔡安棋：退休得顧好老本、病本、保本
「打造富足人生，要考慮『退休三本』，也要老本、病本與保本！」在聯合報、元氣網舉辦的「2023退休力論壇-以防萬一，活到一...
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![為了送小孩出國留學花所有積蓄，值不值得。圖／ingimage]()
2023-11-23 17:04:40 理財準備
送小孩出國留學花光積蓄，孩子長大會孝順？網：養兒防老等喝西北風，請準備6件事為老後打算
許多父母都「望子成龍、望女成鳳」，會投入大量心血栽培自己的子女。有一對中產階級夫妻，為了送小孩出國留學花光退休金，並表示栽培孩子的錢，等長大會好好回報；對於此行為他的友人感到相當不解，認為了小孩犧牲相
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![因為醫學發達，除了平均壽命延長，多數人身體健康也還不錯，好像不是想像中退休，也就是什麼事都不做，快快樂樂享受退休生活。示意圖／123RF]()
2023-11-22 09:02:00 理財準備
忽略退休5變化，財務支出很殘酷！老化5階段看你適不適合「退而不休」
最近突然接到一通電話，那頭說話的語氣有點慌張，是一個我過去規劃過的客戶打來。她說：「我發現我的錢好像不夠用，每個月會透支，存款一直減少，方便來幫我看看嗎？」 陳小姐一直都單身。退休前就幫自己做好
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![理財要從小紮根。]()
2023-11-21 15:20:37 理財準備
理財的技能及習慣要靠培養！理財從小紮根必學7件事
大寶最近開始了理財教育，老師請他們規劃近期的目標，把目標做成像是尋寶一樣的任務，他們是船長要去尋找大秘寶。因為是大祕寶，所以規劃需要有點難度但可被執行。與大寶討論完，我們決定要去日本滑雪，於是開始查詢
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![年長者遭詐騙的新聞時有所聞，為避免因詐騙，導致養老金被騙光，民眾可先透過「（預簽）安養信託」和「意定監護制度」兩把傘，增加防護。圖/123RF]()
2023-11-19 12:17:28 理財準備
完善老後防護網 專家教你從病本、老本、保本建構安心退休人生
全球步入高齡化社會，您是否也該提早為退休做好準備？隨著年紀增長，甚至退休後，不僅可能面臨身體健康與照護問題，且光是要達到理想的退休目標，儲蓄及花費等規劃均相當重要。要如何妥善規劃，讓自己擁有更好的老後人生，中國信託銀行透過「老病保三本」的概念，期盼打造富足退休人生。
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![面對物價高漲、老年生活支出的醫療、生活、照護等費用，勞工退休金不夠用，勞工幾乎被打趴。記者葉冠妤/攝影]()
2023-11-16 12:14:25 理財準備
退休金不夠用！老年生活被打趴 勞團喊「提高6％勞退強制提撥率」，誰能上調就支持
2024年總統大選在即，勞團今集結近百人於行政院門口高喊「老年生活被打趴，勞退提撥要提高」，指勞退新制雇主提繳6%上路至今18年，面對物價通膨、薪資漲幅有限，勞工退休金保障明顯不足，勞團更表明哪一個政
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![「以防萬一，活到100歲」2023年退休力論壇請到多位重量級專家。圖╱聯合報健康事業部]()
2023-11-16 09:22:13 理財準備
3種人最容易被詐騙 王儷玲：退休理財勿信保證獲利
國發會預估，我國將於2025年進入超高齡社會，每五人就有一位是六十五歲以上，國人平均壽命延長，老後人生必須提前準備。聯合...
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![牙醫植體總會前理事長黃斌洋。圖／黃斌洋提供]()
2023-11-04 13:38:09 理財準備
退休是人生必經歷程，也是重要生命課程！黃斌洋：保險應趁早，保持健康不停診
「總分八十，代表動物為獅子」，退休力成績優於許多中年人，對於個性務實、凡事按部就班的牙醫師黃斌洋來說，二十多歲、開始執醫起，就逐步買足保險，養成運動習慣，積極規畫財務，內心有著「老靈魂」的他認為，「這
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![她離婚沒小孩，想「賣房」環遊世界引論戰。]()
2023-10-27 11:06:57 理財準備
她離婚無子，想賣房環遊世界引論戰！熟齡部落客授親身經驗：存夠4帳戶不買房「想住哪就住哪」
台灣單身人口逐年提高，有些人即使進入婚姻，也難保會走到最後，如何規劃好一個人的生活更重要。有位網友在網路論壇發文表示自己43歲、離婚沒小孩，由於母親已經離世，因此想把名下房子賣掉改租房，價金一部份給爸
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![不論是 0050 還是 0056，他們都稱為 ETF（Exchanged Traded Fund），這是一種可以在股票市場交易的基金。ETF投資的標的物是按照事先訂好的選股規則，買進數十家不同的公司股票。示意圖／聯合報系資料照]()
2023-10-22 10:20:00 理財準備
買ETF到底該選0050還是0056？投資ETF前你該知道的5件事
老張和老王是多年好友，一起在職場上奮鬥多年，老張預計再過10年退休，而老王因為孩子還小，還得再工作20年才能離開職場，兩人都很懂得為將來規劃，有天在廣播上聽到專家在介紹 0050和0056，引起了兩人
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![投資型保單該怎麼買？專家告訴你購買前一定要問的8個問題。圖／ingimage]()
2023-10-19 08:19:00 理財準備
有實支實付險就安心？專家教如何檢視目前保單，4招補強退休後的保險
在少子化與高齡化下，我國平均退休年齡較鄰近日本、韓國都早，平均壽命及不健康餘命也創下歷年新高，我們正面臨壽命延長風險、扶養比率上升、團體保險及年金結構變動、個人醫療費用增加、及長期看護需求迫切等問題。
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![ETF示意圖。圖／聯合報系資料照片]()
2023-10-16 10:15:13 理財準備
被眾多投資人青睞的ETF是什麼？4步驟教你輕鬆選擇合適ETF
好友淑真目前任職於政府捐助的基金會，再過5年符合可以退休的條件，她就想離開工作25年的職場，好好過自己的第三人生。但是退休後，首先面對的就是每月金流問題。她工作多年，已有一筆儲蓄，希望能夠藉由穩定的投
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![透過退休安養信託安排，可以確保老年失能失智的時候，財產可以真正運用在我們自己身上，預防被有心人士不當占用及詐騙，或是可以指定未來給付給特定機構，事先安排老年生活，以確保老年生活品質。]()
2023-09-11 12:21:37 理財準備
少做兩樣規劃，一個人的「晚美」人生恐變「晚沒」人生！
楊小姐是一家貿易公司的中階主管，工作忙碌一天後，總是迫不及待地回到自己溫馨小窩，獨自享受著寧靜和自由。她從不浪費金錢，不叫外送或買外帶，而是親手準備食物。不僅能保證食物新鮮和身體健康，還能節省不必要開
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![年輕人嚕咪在青銀社宅透過活動與課程消弭世代差異，整合青年們投入社區營造打造美好家園 ／老後安居3]()
2023-09-09 15:45:00 理財準備
年輕人嚕咪在青銀社宅透過活動與課程消弭世代差異，整合青年們投入社區營造打造美好家園 ／老後安居3
「連輪椅族也出來互動，看到他們健康、正向的心態，有點顛覆原先認為他們會愁雲慘霧的印象。」一頭短髮、戴著眼鏡的嚕咪（化名）今年30歲，目前以「跨世代共居計畫種子戶」的身份，住在新店央北青年社會住宅（以下
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![68歲江大哥歌聲仍如少年郎！青銀社會住宅中開設歌唱課堂與年輕人互動竟成不老祕方／老後安居2]()
2023-09-09 13:50:00 理財準備
68歲江大哥歌聲仍如少年郎！青銀社會住宅中開設歌唱課堂與年輕人互動竟成不老祕方／老後安居2
悠揚音樂在寬廣的大廳響起，尋聲發現有個身姿挺拔，穿著藍色T恤、淺色襯衫、黑色長褲、腳踩帆布鞋的人正邊彈吉他邊唱歌，但定睛一看，他的三分頭早已花白。他是今年68歲、住在新店央北社會住宅（以下簡稱央北社宅
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![「居住正義」可改變？社會住宅實驗讓「青銀共居」成可能！／老後安居1]()
2023-09-09 11:25:04 理財準備
「居住正義」可改變？社會住宅實驗讓「青銀共居」成可能！／老後安居1
11坪半的空間裡，長者熟稔地張羅一桌菜，青年在一旁幫忙擺放碗筷、端菜，眾人陸續上桌，開飯，閒話家常。看似一家人的他們，其實沒有血緣關係，只是一群共住在新店央北青年社會住宅（以下簡稱央北社宅）的居民，實
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![理財專家告訴你：巴菲特如何在市場價差中賺取無風險收益。圖／pixabay]()
2023-08-26 16:15:06 理財準備
台積電套利秘密？理財專家告訴你：巴菲特如何在市場價差中賺取無風險收益
當大多數人收到工資時，他們首先想到的是如何支付賬單或去哪裡度假。但投資大師如巴菲特，卻有另外一套策略。在華爾街的知名操盤手闕又上新書《你沒有學到的資產配置：巴菲特默默在做的事》中，他解釋了巴菲特如何以
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![父母名下房產該選擇繼承或贈與？專家教你看懂需稅金計算眉角]()
2023-08-13 17:12:22 理財準備
父母名下房產該選擇繼承或贈與？專家教你看懂需稅金計算眉角
李媽媽今年已經92歲，和先生同是大陳義胞，來台生了2男3女，跟先生在胼手胝足在新北市買了一幢小小的透天厝，10多年前老伴也過世。 其餘子女都各自成家，只有未婚的么女小芳和她一同居住互相照顧。 近
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![長輩失智可「安養信託」嗎？收費會貴？圖／ingimage]()
2023-08-12 11:39:29 理財準備
長輩失智可「安養信託」嗎？收費會貴？8QA一次了解，門檻低非有錢人專利
「信託」二字，容易讓人聯想到有錢人的「投資玩具」。但近年高齡詐騙頻傳，「安養信託」提供因年齡增長、資產管理容易出現錯誤判斷的民眾，兼顧財產安全與支應老後生活、照護需求的新選擇。 安養信託門檻低
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![及早規畫老後財務是趨勢，守住「老本」更是老後生活基石，但人生充滿風險，投資不當、遭受詐騙、子女爭產，甚至意外或生病等原因，都讓保住老本成為挑戰。圖/ingimage]()
2023-08-12 10:33:00 理財準備
怕退休金被詐騙爭產？安養信託幫你顧老本 及早規畫財務，支應老後生活開銷
「這產品利潤很高，絕對划算！」、「退休金放在銀行利息太低，應該拿出來投資」、「爸，我生意需要一筆周轉金，你的錢可否先借我？」及早規畫老後財務是趨勢，守住「老本」更是老後生活基石，但人生充滿風險，投資不
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![當夫妻離婚時，就可以開始計算雙方的總財產，平均計算後，多的一方要給少的一方。但繼承及無償取得的財產及慰撫金，並非從婚後勞力貢獻所得，所以不列入計算。]()
2023-08-10 14:06:15 理財準備
外遇夫賺大錢竟還想設局騙妻子財產？！夫妻離婚後財產該怎麼處理才好？
張姐跟先生結婚40年，感情一直很和睦；大約10多年前，意外撞見先生和事務所行政助理有親密舉動，才發現先生應該是和小他20歲的助理外遇了。 面對張姐的質疑，先生不承認助理是小三，但卻用個性不合，對
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![要怎麼知道自己的退休金有多少？3管道幫你先試算。圖／pexels]()
2023-08-05 13:59:36 理財準備
一個人的安全網 ─社會保險篇／擔心退休金不夠？要怎麼知道自己的退休金有多少？3管道幫你先試算
準備退休金，要先知道自己的財務缺口，同時注意四個風險，首先是長壽風險，如果活得比預期久，準備的退休金是否足夠？最近通膨壓力顯現，若退休是很久以後的事，必須將通膨風險納入考量，另外就是健康與投資風險。要
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![勞退自提6％ 強迫儲蓄又節稅。圖／ingimage]()
2023-08-05 12:49:59 理財準備
一個人的安全網 ─社會保險篇／你自提了嗎？勞退自提6％ 強迫儲蓄又節稅
「你自提了嗎？」勞退新制自二○○五年實施，與舊制最大不同，便是雇主每月提繳勞工薪資百分之六到勞工個人專戶，做為勞工退休金，同時允許勞工可在薪資範圍內自提，為自己存退休金。專家指出，自提退休金不但強迫儲
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![勞保年金到底是一次領，還是按月領？圖／123RF]()
2023-08-05 11:54:03 理財準備
一個人的安全網 ─社會保險篇／退休金一次領vs按月領，哪個好？專家：月領活多久領多久，有安全感也有現金流
勞保老年給付有時被稱為勞保年金，到底是一次領，還是按月領？是許多人計算退休金時一定要精打細算的問題。台灣理財規劃產業發產促進會理事長景肇梅指出，許多人想一次請領，但根據她多年提供諮詢的經驗，考慮老後心
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