親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。

夏天不建議洗冷水澡!醫:洗完做這事爽一時卻更傷身

定期定額也有致勝關鍵 用這個方法挑最好!

2020-02-07 09:05鉅亨買基金 提供

投資的時候,可以選擇將資金一次大筆投入,或是拆成數次小筆資金、分批投入。也許是出於市場看法、資金持有的狀況或想積沙成塔的考量,許多投資人會選擇利用定時定額的方式做投資。那你知道挑選定期定額基金的致勝關鍵嗎?

投資的時候,可以選擇將資金一次大筆投入,或是拆成數次小筆資金、分批投入。 圖/p...
投資的時候,可以選擇將資金一次大筆投入,或是拆成數次小筆資金、分批投入。 圖/pexels

1.不同市場,適合不同投資策略

首先要認識不同市場的特性,有一些市場具備長線成長的價值,市場表現一路向上,雖然定時定額投入在大部分的時候也能取得正報酬,但如果一次單筆投入,資金可以享受更久的時間複利效果;而基本面較弱、長期趨勢向下的市場,較適合單筆、短期的操作,但操作這種市場需要對市場有高度的敏感度,且對長期投資人毫無意義;而趨勢不明顯且波動較大的市場,則適合定期定額操作。

在主要投資市場當中,債券市場漲幅比較溫和,但是長期幾乎都能取得正報酬,較符合上圖狀況一;股市則波動較大,以近15年的走勢來看,新興股市較像狀況三,而美國股市則像狀況一。

2.定時定額,怎麼選最合適?

一般來說,波動大的基金直覺上好像比較適合定期定額,但是其實夏普值(衡量每承擔一單位風險,可以帶來的相對應報酬,數據越大表示CP值越高)比波動度更好用!

下方表格分析了以夏普值、波動度來挑選定時定額基金,在近三年、五年的報酬率表現,可以發現,不論是狀況一的成熟股市(下圖以美股為例),或狀況三的新興股市都可以發現,波動度並不是定期定額的致勝關鍵,反而夏普值才是重點。因為即使波動度大,但是並沒有因此帶來相對應的報酬,那就是承擔了不明智的波動率。所以,選擇高夏普值是執行定期定額時的最佳選擇。

3.如何知道基金落在哪個象限?

透過鉅亨買基金的網站,可以搜尋出基金的標準差跟夏普值,再跟同類組的基金比較就可以找出最適合定期定額的基金了。由於投資人要整理這樣的資料不容易,因此下表將幾個主要的資產類別夏普值、標準差中位數整理如下方表格。

步驟:到鉅亨買基金網站上的基金總覽➔ 基金評等 ➔ 基金風險

鉅亨投資策略

基金操作上,建議如下:

選定時定額基金有撇步,夏普值是致勝關鍵

許多投資人都想透過定時定額的方法,來累積未來的財富,但如果只單純聽信挑選波動大的基金,很容易到頭來是一場空。記得也要留意夏普值,來觀察多承擔的風險有沒有替你帶來額外的報酬。

本文摘錄自《鉅亨買基金》看更多專家建議【投 資 秘 訣】


人生下半場,如何活得比現在更好?最基本的準備就是:安穩財務!【歡迎加入】以40後步入熟齡者的橘世代需求出發,創立社團平台提供熟齡理財計畫,讓大家在此輕鬆談錢、安穩財富,打造橘世代退休現金流!【立刻加入 好 野 橘】

好野橘
投資
鉅亨買基金
定期定額
基金配置

同類文章

投資別低估自己!股市只有「贏家」,沒有「專家」

買股進場別「一直等跌」!不計較價格,才能真正賺錢

專家:想存一桶金,先想想10個「有必要買嗎」?

【壽險變現金 03】「保單活化」就是把錢從左口袋移到右口袋,會有損失嗎?

【壽險變現金 02】我需要每月四萬維持退休生活,如何評估「保單活化」效益?

【壽險變現金 01】50歲後醫療費用增加怎麼辦?快速認識「保單活化」

能保值的「傳家宅」怎麼選?專家提3點要注意

60歲「在家CEO」4大心法 賺進人生下半場

想買「養老宅」擔心還不完? 專家:「可考慮賣大買小」

認清投資目的,別讓自己成為「金錢遊戲的輸家」

沒有子女的老後生活 退休前財務重要看點

退休投資再想想,你的投資有跟上通貨膨脹嗎?

打破配息迷思 讓自己好好生活的退休理財術

被動收入「不該太複雜」,先弄懂何謂:可投資好公司

「害怕被詐騙、被啃老?」 付點管理費,為退休預做準備

英國王室黛妃的「願望信」 珠寶留給兒媳

保障老後生活 「安養信託」關鍵5QA

陳昭榮創業辛酸如8點檔 用2塊錢哲學翻轉

邊工作、邊領退休金!你是「勞退新制」嗎?

買保險最怕不理賠!做對這幾件事 申請理賠很簡單

其實沒有那麼愛「它」!簡單四招與「衝動購物」說再見

別等「有錢」才理財!三個決心致富的黃金心法

理財要簡單才更能持續!3個步驟簡單存錢

如何擺脫「負身價」?一張圖表畫出你的負債狀態

國外都在「FIRE運動」!極簡理財讓生活不為工作而活

配偶贈與、房產移轉...Loss4大遺產節稅關鍵,導致財產縮水了!

保單活化會不會吃虧? 3階段把關

避免稅留子孫 2大步驟規畫資產

決定退休領多少!「以房養老」有5關鍵

總是談錢傷感情?專家教你如何保障財產又不傷夫妻情

猜你喜歡

43歲退休!還沒過上悠閒生活,反而睡醒壓力大

宜蘭越夜越美麗!夜遊神秘河道、生態綠舟宛如置身異國奇景

登山抗憂鬱 名醫找回遺失的自己

夏天養心 更年期女性宜多吃6種紅色食物

專家:想存一桶金,先想想10個「有必要買嗎」?

生命別全耗在工作上!記住「重要的事情只占20%」

失智症的10大警訊!與失智症拔河該學的一門課

有圖/別讓「骨質疏鬆」摔壞生活,跟著治療師練骨力

端午不只吃「粽」還要懂「粽」,達人:最大差異是在這!

花蓮濱海一日遊/天空步道賞百萬海景、黃金稻田!

馬斯克的媽媽「我30歲很悲慘,但71歲棒呆了!」

「肩頸酸麻,小便減少」竟可能是高血壓併發症

水電師傅踏上志工路,一做16年!幫人修,也教人修

開口大聲唱歌 訓練你的吞嚥力

吃水果、喝果汁不會胖?「水果瘦身」的迷思大公開

沒有子女的老後生活 退休前財務重要看點

樂齡族肌不可失 在家也能練

全台最美海岸線!新北野柳一日遊/夜訪女王、吃海鮮

膽固醇也有分好壞!醫師提醒:膽固醇不是越低越好

北海岸1日遊!1秒到「沖繩」,轉眼遇見「天空之城」

遇金融危機提早退休!靠聞香沉氣,反而找到呼吸藝術

日本國民媽媽離世前的最後採訪:我不記得自己曾對抗病魔

想好好規劃退休生活?你可以試試的3條路

好萊塢女星也愛用「間歇性斷食」!記住關鍵8小時

他是按摩師,也是「時尚潮爺」!66歲林天扶:人老,心不能老呀

好萊塢級運動清單 讓你維持健美體態!

住房旅遊之外/振興券怎麼花?3000、6000、9000元家電購買指南

【壽險變現金 02】我需要每月四萬維持退休生活,如何評估「保單活化」效益?

「我能不能提早退休呢?」 先評估有沒有6項條件

遺物整理師廖心筠:留下回憶就夠了,空間留給活著的人。

舞台下一樣精彩!影后甄珍70歲人生「我還在學習」

商品推薦

贊助廣告

留言