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市場多空交戰 布局美伊雙債從容應戰

2020-01-23 09:14文 富蘭克林投顧提供

股神巴菲特有一句經典名言:「在別人貪婪時恐懼,在別人恐懼時貪婪。」從2019年至今,市場受到美中貿易戰、國際政治不確定性、經濟數據基本面等影響而震盪,近期又因貿易戰出現曙光而上漲,在市場多空走向不定之際,投資人究竟應該恐懼還是貪婪?

圖/富蘭克林投顧提供
圖/富蘭克林投顧提供

其實,與其與市場對賭重押單一資產,投資人反而應該納入波動度相對較低的美元複合債,透過投資一籃子不同類型的債券降低波動風險,例如富蘭克林坦伯頓精選收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金),分散布局企業債、政府債及貸款等各類債券商品,且均衡配置高收益債和高信評債,降低信用風險的同時也能兼顧投資收益。

此外,對於原本就已經布局債券市場的投資人,建議可加碼富蘭克林坦伯頓伊斯蘭債券基金(本基金之配息來源可能為本金),由於其與主要債券資產的相關性相當低,波動度也低於主要債券指數,債券投資組合中納入伊斯蘭債券,不只可以觸及更多面向的投資題材,還可以降低整體投資組合的波動風險,讓投資組合更圓滿。

這樣的配置過於保守?其實不然

根據統計,無論在何種市場情緒下,美元複合債和伊斯蘭債都有不錯的正報酬機會,堪稱攻守兼備的投資選擇,更是您債券投資組合中不可或缺的拼圖!

一檔債券基金已不足以因應市場多變走勢,建議同時納入二到三檔不同屬性的債券基金靈活...
一檔債券基金已不足以因應市場多變走勢,建議同時納入二到三檔不同屬性的債券基金靈活應對市場變化。 圖/富蘭克林投顧提供

布局美伊雙債的方式也很簡單,不論您是想大筆進場、還是小額彈性加碼,富蘭克林推出「心誠折靈」方案,滿足不同投資人的需求。一月「定期定額1定強」享定期定額自由選0.1%手續費優惠,二月「單筆投資0負擔」享單筆投資免手續費。投資人可至活動網站瞭解詳情與線上開戶:https://event.franklin.com.tw/new-year/index.html



•本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。

•由於新興市場基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。

• 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人,投資人投資高收益債券為訴求基金不宜占其投資組合過高之比重,投資人應審慎評估。

•基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。部份基金進行配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。

•本文提及之經濟走勢預測,不必然代表基金之績效,投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw/)下載,或逕向本公司網站(https://www.franklin.com.tw/)查閱。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】。


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