讓我用老張、老王兩家人，在不同時空背景下的例子跟大家說明，不同的理財規畫、對產品的認識及觀念差別，會造成怎麼不一樣的結果。其中，這故事人物是虛構的，但所使用的數據是真實的。1959年時，老王和老張兩...

新冠肺炎疫情肆虐全球，金融市場成為重災區，去年收穫豐碩的張先生無法倖免，資產跟著縮水。不僅自己身受其害，身旁好友也是一片哀嚎，年過半百之際遭逢疫情突襲，多年來好不容易累積安老資本，眼看部分將成泡沫。...

新冠肺炎疫情肆虐全球，金融市場成為重災區，去年收獲豐碩的張先生無法倖免，資產跟著縮水。不僅自己身受其害，身旁好友也是一片哀鴻遍野，年過半百之際遭逢疫情突襲，好不容易打下的投資江山，眼看部份將成泡沫，...

新冠肺炎疫情難解，美國3月連續降息達6碼，以幾近零利率的寬鬆貨幣政策，企圖化解經濟不確定性並留住投資人信心。市場人士分析，這波疫情擴散全球，對經濟面影響加劇且恐延續到第二季，現階段的投資策略應以高評...

新冠肺炎疫情擴散衝擊市場信心，想要頂住這股逆風，短期間的投資策略應側重防禦力，建議從強化債券部位作起，而綜觀各類債券資產，可從「高債信等級」、「低波動度」及「低相關性」三點切入，透過全球債券、美國政...

新冠肺炎(武漢肺炎)疫情愈來愈嚴峻，造成全球經濟同步動盪，市場走勢上沖下洗，甚至出現股市、匯市、原油、黃金價格同步走跌的情勢，不少投資人宣布從股市中畢業！財經部落客蔡志誠 (PG財經筆記) 認為，以...

新冠肺炎疫情不見消退，而OPEC與盟國減產協商破產導致原油價格大跌，進而引發美股在9日重挫。富蘭克林投顧提醒投資人的理財策略要靈活調整以因應箇中的危機、轉機，依循「SANITARY」投資防疫術，建構...

2020開春以來，新冠病毒的影響逐步擴散全球，也蔓延至金融市場，情勢發展就如連續劇般峰迴路轉、也令人難以猜到明天的劇情會如何發展。上個月初，當市場還在預期病毒只是短期影響、相信今年景氣將因為基本面良...

今年新春開市，全球市場迎來新型冠狀病毒的重大考驗，然而回顧過去數起重大疫情，短期衝擊大，但通常在一到三個月，隨著疫情緩和與解決方案日趨明朗，修正後的金融市場發展，也可望逐漸回歸基本面，跌幅逐漸收斂，...

俗話說「富貴險中求」，這句話放在投資的領域裡並不完全正確，並非承受高風險必然會獲得高報酬，而是追求高報酬勢必伴隨著高風險，倘若沒有做好「風險管理」，最後可能落得紙上富貴。而債券型基金就是投資人強化風...

2020年開春金融市場表現峰迴路轉，上半月仍沉浸在美中正式簽署第一階段貿易協議的利多當中，美國股市屢創新高，但隨著中國新型冠狀病毒疫情持續升溫，引發下半月全球股市劇烈震盪。在疫情尚未明顯獲得控制之前...

農曆春節小孩最開心的事，就是領到壓歲錢，多數家長為避免孩子亂花錢，都會代為保管。銀行業者建議，運用「631法則」，再搭配合適的投資理財工具，就能幫孩子的小資金累積成教育基金。要如何幫孩子的壓歲錢生財...

隨著中美達成第一階段貿易協議以及各國央行寬鬆貨幣政策激勵下，2019年全球股債市無懼市場波動打了漂亮的一仗！但日前美軍在伊拉克發動無人機空襲，狙殺伊朗軍事指揮官蘇雷曼尼，中東情勢緊張造成全球股市震盪...

股神巴菲特有一句經典名言：「在別人貪婪時恐懼，在別人恐懼時貪婪。」從2019年至今，市場受到美中貿易戰、國際政治不確定性、經濟數據基本面等影響而震盪，近期又因貿易戰出現曙光而上漲，在市場多空走向不定...

無懼國際貿易與政治紛擾，2019年全球股債市在各國央行寬鬆貨幣政策的激勵下，在波動中交出漂亮的成績單！展望2020年，投資人是否仍有金鼠行情可期？富蘭克林證券投顧認為，主要國家央行2020年將延續低...

國發會今年七月統計，預估台灣二○二六年六十五歲以上老年人口比率將超過百分之廿，進入超高齡橘世代社會。中信銀行統計，近五成的民眾針對退休規畫傾向投資耳熟能詳的ＥＴＦ，且女性較有退休準備意識。高齡、少子...

10/1是世界咖啡日，想必很多人已經準備去買杯咖啡，或已經喝過咖啡，但理財專家建議反向思考，建議年輕人從今天起少喝一杯咖啡，每個月可以存5,000元，退休時有機會多存1,000萬元。「薪水扣掉生活開...

華南銀行董事長張雲鵬表示，面對高齡社會的來臨，華銀以完整豐富的產品線，提供客戶各階段需求，如提供高齡長者規劃退休安養與傳承，對於中生代提供購屋貸款及房貸壽險保障，並以定期（不）定額投資，累積年輕一代...

案例故事：患有輕度失智症的阿嬤被小女兒急忙推著輪椅進入銀行，欲將母親的定存解約，並提領出來。行員見阿嬤對答如流，不疑有他，文件備齊後，即讓她領走存款。不久後，大女兒氣急敗壞向銀行指控妹妹誘拐，要求銀...